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工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金更新的招募说            明书        （2025 年第 1 号）     基金管理东说念主：工银瑞信基金管理有限公司      基金托管东说念主：招商银行股份有限公司 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                        更新的招募说明书                       紧要辅导   本基金经中国证券监督管理委员会 2023 年 8 月 4 日证监许可【2023】1727 号文注册 召募。本基金基金合同于 2024 年 4 月 29 日稳妥见效，自该日起基金管理东说念主稳妥动手管理 本基金。   基金管理东说念主保证本招募说明书的内容委果、准确、齐备。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和阛阓远景作 出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应稳妥阅读本招募说明书和基金产物 贵府纲目，全面意识本基金产物的风险收益特征，应充分研究投资者自身的风险承受才智， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出沉寂决策。基金管理东说念主提醒 投资者基金投资的“买者风物”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状态与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自行劳动。   本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或朝上基金份额总和的 50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等基金管理东说念主无法给予抑遏的情形导致达到或朝上 50%的除外。 法律法则或监管机构另有端正的，从其端正。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等要素产生波动，投资者在投 本钱基金前，应全面了解本基金的产物秉性，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操气派险、本基金特定风险、 本基金流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险以过火他风险。   本基金为搀杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币 阛阓基金。本基金如果投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投 资标的、阛阓轨制以及走动法则等各异带来的特有风险。   本基金的投资范围为具有致密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市走动的股票 （包括创业板过火他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票阛阓交 易互联互通机制允许买卖的端正范围内的香港联合走动所上市的股票（以下简称“港股通 投资标的股票”）、股指期货、债券（包括国债、地方政府债、政府支捏机构债券、金融债、 企业债、公司债、次级债、可调动债券、分离走动可转债、可交换债券、央行单据、中期 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 单据、短期融资券、超短期融资券）                、国债期货、资产支捏证券、债券回购、银行进款、同 业存单、现款，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国 证监会的干系端正）         。      本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%–95%。本基金投资于港 股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%。每个走动日日终在扣除股指期 货合约、国债期货合约需缴纳的走动保证金后，应当保捏不低于基金资产净值的 5%的现款 或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。      本基金发售面值为东说念主民币 1.00 元。在阛阓波动要素影响下，本基金净值可能低于发售 面值，本基金投资者有可能出现耗损。      本基金参与内地与香港股票阛阓走动互联互通机制下港股通干系业务，基金资产投资 于港股，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制以及走动法则等各异带来 的特有风险，包括港股走动失败风险、港股阛阓股价波动较大的风险（港股阛阓实行 T+0 反转走动，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能阐扬出比 A 股更为剧烈的股价波动）                                         、 汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益变成损失）                        、港股通机制下走动日不连贯可能带 来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通弗成普通走动，港股弗成实时卖出，可 能带来一定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节 的具体内容。本基金可根据投资策略需要或不同配置地的阛阓环境的变化，选拔将部分基 金资产投资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。      本基金可投资股指期货和国债期货，期货选定保证金走动轨制，由于保证金走动具有 杠杆性，当出现不利行情时，可能会使投资东说念主权益遭受较大损失。期货投资选定逐日无负 债结算轨制，如果莫得在端正的时候内补足保证金，按端正将被强制平仓，可能给投资带 来首要损失。      本基金可投资资产支捏证券，资产支捏证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、 信用风险等风险。价钱波动风险指的是阛阓利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱 波动。流动性风险指的是受资产支捏证券阛阓鸿沟及走动活跃进度的影响，资产支捏证券 可能无法在归并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风 险指的基金所投资的资产支捏证券之债务东说念主出现误期，或在走动过程中发生交收误期，或 由于资产支捏证券信用质地镌汰导致证券价钱下降，变成基金财产损失。      本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波动以致出 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                       更新的招募说明书 现较大耗损的风险，以及与改进企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制以及走动机制 等干系的风险。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。   《基金合同》见效后，一语气 50 个劳动日出现基金份额捏有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理东说念主在履行清理法子后远离《基金合同》，无需召 开基金份额捏有东说念主大会审议。故投资者还将濒临基金合同远离的风险。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管理东说念主履行相应法子后， 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的联系章节。侧袋机制实施期间，基 金管理东说念主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额捏有东说念主 仔细阅读干系内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金的过往功绩并不预示其改日阐扬。基金管理东说念主管理的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩阐扬的保证。基金管理东说念主依照恪尽责守、忠实信用、严慎费力的原则管理和运 用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了基金的用度与税收、干系服务机构、对基金份额 捏有东说念主的服务、以及基金管理东说念主章节的部分信息等，干系信息更新截止日为 2025 年 7 月 未经审计）     。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                                                                                                        更新的招募说明书 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书                     一、绪 言   《工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或 “招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                          （以下简称“《基金法》”）、                                       《公 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息披 露管理办法》（以下简称“《信息涌现办法》”）、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风 险管理端正》（以下简称“《流动性风险管理端正》”）过火他联系法律法则以及《工银瑞 信价值精选搀杂型证券投资基金基金合同》                   （以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书证明了工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金的投资场所、策略、风险、 费率等与投资者投资决策联系的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募 说明书。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性述说或者首要遗漏，并对其 委果性、准确性、齐备性承担法律劳动。   本基金根据本招募说明书所载明的贵府央求召募。本招募说明书由工银瑞信基金管理有 限公司解释。本基金管理东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他联系端正享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额捏有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                     二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 任何灵验改良和补充 证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改良和补充 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                            更新的招募说明书 过火更新 行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有管理力的决定、决议、文告等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改良， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的改良 召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其经常作念出的改良       《信息涌现办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的，并 经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募证 券投资基金信息涌现管理办法》及颁布机关对其经常作念出的改良 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其经常作念出的改良 施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理端正》及颁布机关对其经常作念出的改良 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 存续或经联系政府部门批准树立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资管理办法》（包括其经常改良）及干系法律法则端正使用来自境外的资金进行 境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资 者 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                               更新的招募说明书 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、调动、转托管及依期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管理东说念主缔结了基金销售服务公约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、清理和结算、代理披发红利、建 立并救济基金份额捏有东说念主名册和办理非走动过户等 或接受工银瑞信基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额过火变动情况的账户 申购、赎回、调动、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得到中国证监会书面说明的日历 清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月 非港股通走动日，则本基金不绽开）              ：指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务法则》， 是范例基金管理东说念主所管理的绽开式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金管理东说念主和投资 东说念主共同盲从 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 有东说念主服务的用度 不同，将基金份额分为不同的类别。在投资东说念主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回时收取 赎回用度，且不从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东说念主认购 /申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，且从本类别基金资产入网提销售服务 费的，称为 C 类基金份额 央求将其捏有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调动为基金管理东说念主管理的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购央求的一种投资方式 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调动中转入央求份额总和后的余额) 朝上上一绽开日基金总份额的 10% 公司（以下简称“香港联合走动所”）建立技巧连结，使内地和香港投资者不错通过当地证 券公司或经纪商买卖端正范围内的对方走动所上市的股票 务公司，向香港联合走动所进行申报，买卖端正范围内的香港联合走动所上市的股票 已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                        更新的招募说明书 资产的价值总和 额净值的过程 称“端正报刊”）及《信息涌现办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”，包括基 金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子涌现网站）等绪言 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、运动受限的新股及非公开导行股票、资产 支捏证券、因刊行东说念主债务误期无法进行转让或走动的债券等 式，将基金调治投资组合的阛阓冲击成安分拨给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并得到刚正对待 置清理，概念在于灵验装潢并化解风险，确保投资者得到刚正对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，挑升账户称为侧袋账户 存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确定性的资产                          三、基金管理东说念主   （一）基金管理东说念主概况   称号：工银瑞信基金管理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新恢弘厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                       更新的招募说明书   批准树立机关：中国证监会   批准树立文号：中国证监会证监基金字200593 号   磋议范围：基金召募、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务   组织口头：有限劳动公司   注册本钱：贰亿元东说念主民币   筹商东说念主：郝炜   筹商电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册本钱的 80%；瑞士银行有限公司占公 司注册本钱的 20%。   存续期间：捏续磋议   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委文牍、董事长、 法定代表东说念主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行交易信贷部、营业部和 公司业务二部劳动，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西实行董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委文牍、实行董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委副文牍、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产管理部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行策略管理与投资者关系部高档众人、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽责监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行策略管理与 投资者关系部众人、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行海外业务部总经 理、总行海外结算单证中心副总司理、工行厦门分行众人。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限劳动公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构劳动逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，沉寂董事，法学学士，香港太平闻东说念主，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                         更新的招募说明书 照顾人委员会委员，香港会德丰集团照顾委员会委员，香港病院管理局公积金规划受托东说念主，香 港证监会法子复检委员会委员，香港政府经济照顾人委员会发展局成员，香港联合走动所新市 场发展劳动小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银巨匠”。   陈忠阳先生，沉寂董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 用金融系教诲，金融风险管理劳动室主任，中国国度风险管理表率化技巧委员会委员、中国 银行业从业东说念主员资历认证考试众人，曾任中国东说念主民大学海外学院副院长。主要研究领域为金 融风险管理、金融监管。   伏军先生，沉寂董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教诲、博士生 导师、海外法学系主任、海外法学教工党支部文牍，北京金融法院众人照顾委员会委员、最 高手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）实行主任、中国法学会海外经济法学研究 会副秘书长、中国法学会海外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富管理、基金分销部主管，瑞银资产管理香港区主管。姚伟浩先生在瑞银劳动逾 9 年，负责 管理和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明管帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限劳动公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产管理（海外）有限公司董事、工银 瑞信投资管理有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文牍。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东说念主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央走动室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、守护长、风险官。2001 年 4 月至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管理有 限公司。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险管理师（FRM），现任工银瑞信基金管理有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷管理部、授信 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                           更新的招募说明书 业务部、公司金融业务部劳动，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金管理有 限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金管理有限公司首席信息官。1996 年 7 月插足中国工商银行山东分行预备中心劳动；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开导运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深技巧司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任产物改进管理部总司理助理、产物改进管理部产物众人、金 融科技部产物众人。2022 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限劳动公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金管理有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金管理有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金阛阓拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金管理有限公司，兼任工银瑞信资产管理（海外）有限公司董事长、工银瑞信投 资管理有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金管理有限公司基金司理。2010 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   尤宏业先生，硕士研究生，17 年证券从业训戒；曾任农业经济与发展研究所助理研究 员、安信证券农业分析师/高档宏不雅分析师；2015 年加入工银瑞信，现任待业金投资中心投 资部副总司理、基金司理兼任投资司理。2023 年 2 月 28 日于今，担任工银瑞信红利优享灵 活配置搀杂型证券投资基金基金司理；2024 年 4 月 29 日于今，担任工银瑞信价值精选搀杂 型证券投资基金基金司理；2024 年 7 月 8 日于今，担任工银瑞信物流产业股票型证券投资 基金基金司理。   李剑峰先生，投资决策委员会主任，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业训戒；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部劳动、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                           更新的招募说明书 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳妥成长搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信文学产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业训戒；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利搀杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享搀杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略搀杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈申诉纯真配置搀杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年捏有期搀杂型证券投 资基金基金司理；2025 年 1 月 24 日于今，担任工银瑞信中国契机全球配置股票型证券投资 基金基金司理。   焦文龙先生，16 年证券从业训戒，曾任鹏华基金实行总司理，基金司理。2021 年加入 工银瑞信，现任指数及量化投资部总司理、基金司理。2022 年 11 月 25 日于今，担任工银 瑞信新机遇纯真配置搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞 信新价值纯真配置搀杂型证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 22 日于今，担任工银瑞信聚 享搀杂型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今，担任工银瑞信双债增强债券型证 券投资基金（LOF）基金司理；2024 年 11 月 19 日于今，担任工银瑞信中证 A500 走动型开 放式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 26 日于今，担任工银瑞信中证 A500 指数证 券投资基金（自 2024 年 12 月 10 日起，变更为工银瑞信中证 A500 走动型绽开式指数证券投 资基金汇注基金）基金司理；2025 年 4 月 10 日于今，担任工银瑞信国证港股通改进药走动 型绽开式指数证券投资基金基金司理；2025 年 6 月 20 日于今，担任工银瑞信中证 A500 增 强策略走动型绽开式指数证券投资基金基金司理。   赵志源先生，15 年证券从业训戒；博士；曾任中国东说念主寿保障股份有限公司精算部主管。 银瑞信价值稳妥 6 个月捏有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业训戒，曾任中原银行总行走动员，中信银行总行走动员。2012 年加入工银瑞信，现任固定收益部总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天搭理债券型发起式证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 28 日于今， 担任工银瑞信 60 天搭理债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                             更新的招募说明书 益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任 工银瑞信宽解增利场内实时申赎货币阛阓基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 工银瑞信钞票快线货币阛阓基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任 工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任 工银瑞信安盈货币阛阓基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞 信丰益一年依期绽开债券型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信丰淳半年依期绽开债券型证券投资基金（自 2017 年 9 月 23 日起，变更为工银 瑞信丰淳半年依期绽开债券型发起式证券投资基金）基金司理；2017 年 6 月 12 日至 2018 年 11 月 30 日，担任工银瑞信丰实三年依期绽开债券型证券投资基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理；2018 年 2 月 28 日于今， 担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金司理；2018 年 6 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥依期绽开债券型发起式证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 7 日至   杜洋先生，14 年证券从业训戒；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、基金经 理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信策略转型主题股票型证券投资基金基金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月依期绽开债券型证券投资基 金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年依期绽开债券 型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银瑞信稳妥成长 搀杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担任工银瑞信新 动力汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任 工银瑞信策略新兴产业搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 2020 年 12 月 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年依期绽开搀杂型证券投资基金基金司理；2021 年 4 月 26 日于今，担任工银瑞信策略远见搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 1 月 13 日至 2024 年 12 月 6 日，担任工银瑞信新动力汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年捏有期搀杂型证券投资基金基金司理；2024 年 12 月 6 日至 今，担任工银瑞信产业升级股票型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业训戒，曾任中再资产管理股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部联席总司理、基金司理兼任投资司理。2014 年 11 月 18 日至 今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                           更新的招募说明书 任工银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信 前沿医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工 银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信科技改进 6 个月依期绽开搀杂型证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 25 日至 今，担任工银瑞信成长精选搀杂型证券投资基金基金司理；2025 年 4 月 9 日于今，担任工 银瑞信新经济纯真配置搀杂型证券投资基金（QDII）基金司理。   （三）基金管理东说念主的职责   根据《基金法》         、《运作办法》过火他联系端正，基金管理东说念主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管理东说念主的财产彼此沉寂，对所管理的不同基金差异管理，差异记账，进行证 券投资； 何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的端正，按联系端正预备并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；              、《基金合同》过火他联系端正，履行信息涌现及申诉义务；                                     《基金合同》 过火他联系端正另有端正外，在基金信息公开涌现前应予守秘，不向他东说念主泄露，但根据监管 机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务而向其提供的 情况除外； 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                      更新的招募说明书 益；                《基金合同》过火他联系端正召集基金份额捏有东说念主大会或配合基金 托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会； 期限不低于法定最低期限； 够按照《基金合同》端正的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公开贵府，并在支付合理 成本的条件下得到联系贵府的复印件； 管东说念主； 承担抵偿劳动，其抵偿劳动不因其退任而免除； 《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担劳动； 理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后      （四）基金管理东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 轨制，选定灵验措施，防御违犯《中华东说念主民共和国证券法》步履的发生。 措施，保证基金财产不必于下列投资或者步履： 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   （1）承销证券；   （2）违犯端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷劳动的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕走动、左右证券走动价钱过火他不梗直的证券走动步履；   （7）法律、行政法则和中国证监会端正辞谢的其他步履。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股激动、实践抑遏东说念主或者 与其有首要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当适合基金的投资场所和投资策略，罢黜基金份额捏有东说念主利益优先原则，堤防利益 粉碎，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓刚正合理价钱实行。干系走动必须事前 得到基金托管东说念主的承诺，并按法律法则给予涌现。首要关联走动应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联走动事项 进行审查。 法则及行业范例，忠实信用、费力尽责，不从事以下步履：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不刚正地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的走动步履；   （7）莽撞职守，不按照端正履行职责；   （8）其它法律法则以及国务院证券监督管理机构辞谢的步履。   （1）依照联系法律、法则和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额捏有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄露在职职期间瞻念察的联系证券、基金的交易神秘以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资规划等信息。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （4）不以任何口头为除基金管理东说念主之外的其他组织或个东说念主进行证券走动。   （五）基金管理东说念主的里面抑遏轨制   （1）健全性原则。里面抑遏应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个法子。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控法子，调动内控轨制 的灵验实行。   （3）沉寂性原则。基金管理东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对沉寂，基金管理 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）彼此制约原则。基金管理东说念主里面部门和岗亭的树立应当权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则。基金管理东说念主运用科学化的磋议管理方法镌汰运作成本，提高经济 效益，以合理的抑遏成本达到最好的里面抑遏效率。   （1）抑遏环境   公司董事会决定公司发展策略，监督管理层履行职责及磋议运作的正当合规情况；董事 会下设风险管理委员会、资历审查及薪酬委员会、策略与可捏续发展委员会、审计委员会等 挑升委员会，按照法律法则、公司法则的端正和董事会的授权诈欺职责。   公司设实行委员会，负责公司日常磋议管理步履中的紧要决策，组织实施董事会决议。 实行委员会下设的投资决策委员会和风险管理与里面抑遏委员会，就基金投资、风险与内控 管理等发表专科意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司树立守护长，对董事会负责，负责审查、监督搜检公司过火劳动主说念主员的磋议管理和 执业步履正当合规情况及公司里面风险抑遏情况。守护长发现基金及公司存在首要磋议风险 或者隐患时，提议处理意见并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会申诉；公司未实时 申诉的，径直向中国证监会申诉。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险管理委员会和守护长对公司表里部风险进行评估；   b）实行委员会下属的风险管理与里面抑遏委员会负责对公司磋议管理中的首要突发性 事件和首要危急情况进行评估，制定危急处理决策并监督实施；负责对基金投资和运作中的 首要问题和首要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   （3）抑遏步履   抑遏步履包括自我抑遏、职责分离、监察稽核、什物抑遏、功绩评价、严格授权、资产 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 分离等政策、法子或措施。   抑遏步履体现为：自我抑遏以各岗亭的场所劳动制为基础，是里面抑遏的第一说念防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在干系部门和相 关岗亭之间建立紧要业务处理凭据传递和信息相通轨制；风险管理、内控合规以及支捏职能 部门为里面抑遏的第二说念防地，对一说念防地负有监督劳动；稽核审计部门是里面抑遏的第三 说念防地，通过专项稽核审计、里面抑遏灵验性评价等劳动，对第一说念、第二说念防地履职情况 进行沉寂客不雅的监督、评价。   （4）信息与相通   公司建立双向的信断交流蹊径，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息申报 渠说念。通过建立灵验的信断交流渠说念，保证了公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职 责干系的信息，并实时送达适合的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务申诉系统。   （5）里面监控   里面监控由风险管理委员会、守护长、内控稽核部门在各自的权利范围内开展，搜检、 评价公司里面抑遏轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面抑遏轨制的实行情况，揭示公司 里面管理及基金运作中的风险，实时提议改进意见，促进公司里面管理轨制灵验地实行。   （1）基金管理东说念主确知建立、实施和救济里面抑遏轨制是本公司董事会及管理层的劳动；   （2）上述对于里面抑遏的涌现委果、准确；   （3）本公司承诺将根据阛阓环境的变化及公司的发展不停完善里面抑遏轨制。                         四、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主概况   称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   树立日历：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   注册本钱：252.20 亿元   法定代表东说念主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                           更新的招募说明书   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息涌现负责东说念主：张姗   招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法东说念主捏股的股份制交易银 行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成 功地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家选定国 际管帐表率上市的公司。2006 年 9 月又得胜刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌 走动（股票代码：3968）             ，10 月 5 日诈欺 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。限定 2024 年 9 月 30 日，招商银行总资产 116,547.63 亿元东说念主民币，高档法下本钱充足率 18.67%，权 重法下本钱充足率 15.33%。 资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务管理团队、产物研发 团队、风险管理团队、系统与数据团队、状貌支捏团队、运营管理团队、基金外包业务团队 券投资基金托管业务资历，成为国内第一家得到该项业务资历上市银行；2003 年 4 月，正 式办理基金托管业务。招商银行当作托管业务天资最全的交易银行之一，领有证券投资基金 托管资历、基本养老保障基金托管机构资历、受托投资管理托管业务托管资历、保障资金托 管业务资历、企业年金基金托管业务资历、及格境外机构投资者托管（QFII）资历、及格境 内机构投资者托管（QDII）资历、私募基金业务外包服务资历、存托凭证试点存托业务等业 务资历。   招商银行资产托管联接自身在托管行业深耕 22 年的专科才智和改进精神，推出“招商 银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行策略，悉力于成为服务更佳、科技更强、协同更 好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为陶冶，以“值得信托的众人、贴心折务的管家、让 价值捏续增多、客户的体验更佳”的“4+场所”，以改进的“服务产物化”为方法论，全方 位助力资管机构完结可捏续的高质地发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如 风运营”“大不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，不停改进托管系统、服务和产物：在 业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务概述系统和“6S”托管服务表率，首家发布 私募基金绩效分析申诉，开办国内首个托管银行网站，推放洋内首个托管大数据平台，得胜 托管国内第一只券商王人集资产管理规划、第一只 FOF、第一只信托资金规划、第一只股权私 募基金、第一家完结货币阛阓基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只 红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户搭理、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 救济， 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                       更新的招募说明书 完结从单一托管服务商向全面投资者服务机构的调动，得到了同行招供。   招商银行资产托管业务捏续稳妥发展，社会影响力不停擢升,比年来得到业内万般奖项 荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银巨匠》2016 中国金融改进 “十佳金融产物改进奖”； 获中国资产管理“金贝奖”“最好资产托管银行”、                       《21 世纪经济报说念》“2016 最好资产托 管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银巨匠》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》“中 国最好托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银巨匠》2017 中国金融改进“十 佳金融产物改进奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限劳动公司“2017 年度优秀资 产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险管理系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金 点子”决策一等奖，以及中央金融团工委、寰宇金融青联第五届“双擢升”金点子决策二等 奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获海外财经泰斗媒体《亚洲 银巨匠》“中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方钞票风浪榜“2018 年度最好托管银 行”、“20 年最值得信托托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最好 基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好待业金托管机 构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方钞票风浪榜“2019 年度 最好托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限劳动公司“2019 年度优秀资 产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机 构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公募 基金英华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限 劳动公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方钞票风浪榜“2020 年度 最受宽宥托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年度凸起资产托管银行天玑 奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最好基金 托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登记结算有限劳动公司“2021 年度优秀资产托管机 构、估值业务凸起机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托 管银行”“最好搭理托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度凸起资产托 管银行天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限劳动公司“2022 年度优秀资产托 管机构”、银行间阛阓清理所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、寰宇银行间同行 拆借中心“2022 年度银行间本币阛阓托管业务阛阓改进奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获 《中国基金报》第二届中国基金业改进英华奖“托管改进奖”；2023 年 9 月，荣获《中国 基金报》中国基金业英华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行（寰宇性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方钞票风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央 国债登记结算有限劳动公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务凸起机 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                          更新的招募说明书 构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖； 年 4 月，荣获中国基金报“中国基金业英华奖-ETF20 周年尽头评比“优秀 ETF 托管东说念主”” 奖。2024 年 6 月，荣获上海清理所“2023 年度优秀托管机构”奖。2024 年 8 月，在《21 世纪经济报说念》垄断的 2024 资产管理年会暨十七届 21 世纪【金贝】资产管理竞争力研究案 例发布盛典上，“招商银行托管+”荣获“2024 不凡影响力品牌”奖项；2024 年 9 月，在 ‘拓扑奖’”。   （二）主要东说念主员情况   缪建民先生，招商银行董事长、非实行董事，2020 年 9 月起担任招商银行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会候补 委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东说念主寿保障（集团）公司副董事长、总裁，中国 东说念主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国东说念主民财产保障股份有限 公司董事长，中国东说念主保资产管理有限公司董事长，中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长， 中国东说念主民保障（香港）有限公司董事长，东说念主保本钱投资管理有限公司董事长，中国东说念主民养老 保障有限劳动公司董事长，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，招商银行党委文牍、实行董事、行长。中国东说念主民大学经济学硕士，高档经济 师。1995 年 6 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年 行劳动，2022 年 5 月 19 日起任招商银行党委文牍，2022 年 6 月 15 日起任招商银行行长。 兼任招商银行香港上市干系事宜之授权代表、招银海外金融控股有限公司董事长、招银海外 金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联破钞金融有限公司副董事长、招商局金融 控股有限公司董事、中国支付清理协会副会长、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届 主任、中国金融管帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东说念主大代表。   王颖女士，招商银行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 1997 年 1 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长，深圳分行 行长，招商银行行长助理。2023 年 11 月起任招商银行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加入招商银行 于今，历任招商银行合肥分行风险抑遏部副司理、司理、信贷管理部总司理助理、副总司理、 总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金融阛阓部总司理；无锡分行 行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银行从业训戒，在风险管理、信贷管理、 公司金融、资产托管等领域有长远的研究和丰富的实务训戒。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                        更新的招募说明书   （三）基金托管业务磋议情况   限定 2024 年 9 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1518 只证券投资基金。   （四）托管东说念主的里面抑遏轨制   招商银行确保托管业务严格盲从国度联系法律法则和行业监管轨制，坚捏称职磋议、规 范运作的磋议理念；形成科学合理的决策机制、实行机制和监督机制，堤防和化解磋议风险， 确保托管业务的稳妥运行和托管资产的安全；建立成心于查错防弊、堵塞缺点、放置隐患， 保证业务稳妥运行的风险抑遏轨制，确保托管业务信息委果、准确、齐备、实时；确保内控 机制、体制的不停改进和各项业务轨制、历程的不停完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面抑遏及风险堤防体系：   一级里面抑遏及风险堤防是在招商银行总行风险管控层面对风险进行退守和抑遏；总行 风险管理部、法律合规部、审计部沉寂对资产托管业务进行评估监督，并提议内控擢升管理 建议。   二级里面抑遏及风险堤防是招商银行资产托管部树立风险合规管理干系团队，负责部门 里面风险退守和抑遏，实时发现里面抑遏颓势，提议整改决策，追踪整改情况，并径直向部 门总司理室申诉。   三级里面抑遏及风险堤防是招商银行资产托管部在树立专科岗亭时，罢黜内抑遏衡原则， 视业务的风险进度制定相应监督制衡机制。   （1）全面性原则。里面抑遏遁藏各项业务过程和操作法子、遁藏系数团队和岗亭，并 由全部东说念主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管理轨制的建立均以堤防风险、审慎经 营为起点，体现“内控优先”的要求。   （3）沉寂性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保捏相对沉寂，不同托管 资产之间、托管资产和自有资产之间彼此分离。里面抑遏的搜检、评价部门沉寂于里面抑遏 的建立和实行部门。   （4）灵验性原则。里面抑遏灵验性包含里面抑遏想象的灵验性、里面抑遏实行的灵验 性。里面抑遏想象的灵验性是指里面抑遏的想象遁藏了系数应关注的紧要风险，且想象的风 险应付措施适合。里面抑遏实行的灵验性是指里面抑遏或者按照想象要求严格灵验实行。   （5）适合性原则。里面抑遏适合招商银行托管业务风险管理的需要，并或者跟着托管 业务磋议策略、磋议方针、磋议理念等里面环境的变化和国度法律、法则、政策轨制等外部 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 环境的改变实时进行改良和完善。      （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公阵势与行内其他业务阵势装潢，办公网和 业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险堤防的概念。      （7）紧要性原则。里面抑遏在完结全面抑遏的基础上，关注紧要托管业务紧要事项和 高风险法子。      （8）制衡性原则。里面抑遏或者完结在托管组织体系、机构树立、权责分拨及业务流 程等方面彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效率。      （1）完善的轨制耕作。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产物受理、会 计核算、资金清理、岗亭管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章轨制，建立了三 层轨制体系，即：基本端正、业务管理办法和业务操作规程。轨制结构眉目涌现、管理要求 明确，餍足风险管理全遁藏的要求，保证资产托管业务科学化、轨制化、范例化运作。      （2）业务信息风险抑遏。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和 备份措施，选定加密、直连方式传输数据，数据实行异域实时备份，系数的业务信息须经过 严格的授权方能进行探询。      （3）客户贵府风险抑遏。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户贵府严格 守秘，除法律法则和其他联系端正、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个东说念主泄 露。      （4）信息技巧系统风险抑遏。招商银行对信息技巧系统机房、权限管理实行双东说念主双岗 双责，电脑机房 24 小时值班并树立门禁，系数电脑树立密码及相应权限。业务网和办公网、 托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息技巧系统采 取两地三中心的救急备份管理措施等，保证信息技巧系统的安全。      （5）东说念主力资源抑遏。招商银行资产托管部通过建立致密的企业文化和职工培训、激励 机制、加强东说念主力资源管理及建立东说念主才梯级队伍及东说念主才储备机制，灵验地进行东说念主力资源管理。      （五）基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和法子      根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                       《公开召募证券投资基金运作管理办法》等有 关法律法则的端正及基金合同、托管公约的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等 情况的正当性、合规性进行监督和核查。      在为基金投资运作所提供的基金清理和核算服务法子中，基金托管东说念主对基金管理东说念主发送 的投资指示、基金管理东说念主对各基金用度的索求与支付情况进行搜检监督，对违犯法律法则、 基金合同的指示断绝实行，独立即文告基金管理东说念主。      基金托管东说念主如发现基金管理东说念主依据走动法子一经见效的投资指示违犯法律、行政法则和 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                          更新的招募说明书 其他联系端正，或者违犯基金合同约定，实时以书面口头文告基金管理东说念主进行整改，整改的 时限应适正当律法则及基金合同允许的调治期限。基金管理东说念主收到文告后应实时查对说明并 以书面口头向基金托管东说念主发出回函并改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文告的违纪事项未能在 限期内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。                          五、干系服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新恢弘厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   寰宇联合客户服务电话（公司热线电话）：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   筹商电话：010-66583199   筹商东说念主：王海瑞   公司网站：www.icbcubs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销柜台及直销电子自助走动系统（含 APP、网上走动、微信自助走动）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金管理东说念主网站公示。   基金管理东说念主可根据《基金法》               、《运作办法》                     、《销售办法》和本基金基金合同等的端正， 选拔其他适合要求的机构销售本基金，详见基金管理东说念主网站。   （二）基金注册登记机构   名    称：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新恢弘厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   寰宇联合客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   筹商东说念主：朱辉毅 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                      更新的招募说明书   （三）讼师事务所及承办讼师   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   筹商电话：       （021）31358666   传真：     （021）31358600   承办讼师：早晨、陈颖华   筹商东说念主：陈颖华   （四）管帐师事务所及承办注册管帐师   机构全称：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   实行事务合伙东说念主：毛鞍宁   承办注册管帐师：贺耀、王蕊   筹商电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   筹商东说念主：王蕊                       六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》                                、基金合同过火他法律 法则的联系端正召募。本基金召募央求一经中国证监会 2023 年 8 月 4 日证监许可【2023】   （二）基金的类别   搀杂型证券投资基金。   （三）基金的运作方式   契约型、绽开式。   （四）基金存续期间   不依期。   （五）基金份额发售面值   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                        更新的招募说明书                     七、基金合同的见效   （一）基金合同见效   本基金基金合同已于 2024 年 4 月 29 日稳妥见效。自基金合同见效之日起，本基金管理 东说念主稳妥动手管理本基金。   （二）基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和资产鸿沟   《基金合同》见效后，一语气 20 个劳动日出现基金份额捏有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理东说念主应当在依期申诉中给予涌现；一语气 50 个劳动 日出现前述情形的，基金管理东说念主在履行清理法子后远离基金合同，无需召开基金份额捏有东说念主 大会审议。   法律法则或中国证监会另有端正时，从其端正。                 八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东说念主在招募说明 书或基金管理东说念主网站列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的绽开日实时候   投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券走动所、深圳证 券走动所的普通走动日的走动时候（若该走动日为非港股通走动日，则本基金不绽开），但 基金管理东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券、期货走动阛阓、证券、期货走动所走动时候变更或 其他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时候进行相应的调治，但应在实施 日前依照《信息涌现办法》的联系端正在端正绪言上公告。   本基金已于 2024 年 5 月 28 日起动手办理日常申购、赎回业务。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或调动央求且登记机构说明接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日该类基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 基准进行预备； 法权益不受毁伤并得到刚正对待。   基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调治。基金管理东说念主必须在新规 则动手实施前依照《信息涌现办法》的联系端正在端正绪言上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理法则等在遵 守基金合同和招募说明书端正的前提下，以各销售机构的具体端正为准。   （四）申购与赎回的法子   投资东说念主必须根据销售机构端正的法子，在绽开日的具体业务办理时候内提议申购或赎回 的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购成立；基 金份额登记机构说明基金份额时，申购见效。   基金份额捏有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎复活效。 投资者赎回央求见效后，基金管理东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券、期 货走动所或走动阛阓数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障、港股通走动系 统或港股通资金交收法则限制或其它非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能抑遏的要素影响业务 处理历程时，赎回款项顺延至下一个劳动日划出。在发生多半赎回或基金合同载明的其他暂 停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条件处理。   基金管理东说念主应以走动时候结果前受理灵验申购和赎回央求确今日当作申购或赎回央求 日（T 日），在普通情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该走动的灵验性进行说明。T 日提 交的灵验央求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构端正的 其他方式查询央求的说明情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定得胜，而仅代表销售机构照实 收受到央求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于央求的说明情况，投资东说念主 应实时查询并妥善诈欺正当权利。不然，由此产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 时候进行调治，本基金管理东说念主将在调治实施前按照《信息涌现办法》的联系端正在端正绪言 上公告。   （五）申购与赎回的数目限制 低金额为 1 元东说念主民币（含申购费）                 。实践操作中，以各销售机构的具体端正为准。   投资东说念主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 保留的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。实践操作中，以各销售机构的 具体端正为准。   通过本基金管理东说念主电子自助走动系统赎回，每次赎回份额不得低于 1 份，基金份额捏有 东说念主赎回时或赎回后在基金管理东说念主电子自助走动系统保留的基金份额余额不及 1 份的，在赎回 时需一次全部赎回。   如遇多半赎回等情况发生而导致展期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同联系多半赎回或一语气多半赎回的条件处理。 数不得达到或朝上基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理东说念主无 法给予抑遏的情形导致被迫达到或朝上 50%的除外）。法律法则、监管机构另有端正的，从 其端正。 应当选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。基金管理东说念主基于投资运作与风险 抑遏的需要，可选定上述措施对基金鸿沟给予抑遏。具体见基金管理东说念主干系公告。 限制。基金管理东说念主必须在调治实施前依照《信息涌现办法》的联系端正在端正绪言上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过火用途 用，申购 C 类基金份额时不支付申购用度，而是从该类别基金资产入网提销售服务费。   本基金对 A 类基金份额申购树立级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率 按单笔差异预备。   本基金 A 类和 C 类基金份额的申购费率如下表所示：                     基金的申购费率结构 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                               更新的招募说明书  用度种类                     A 类基金份额                     C 类基金份额           情形                 费率                      费率 申购费率      M＜100 万                            1.50%              0%           M≥500 万           按笔收取，1,000 元/笔 注：M 为申购金额，单元为元。   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担，主要用于本基金的 阛阓扩充、销售、注册登记等各项用度，不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东说念主承担，在基金份额捏有东说念主赎回基金份额时收 取。认购/申购的基金份额捏有期限自注册登记系统说明之日起动手预备，至该部分基金份 额赎回说明日止，且基金份额赎回说明日不计入捏有期限。对捏续捏有期少于 30 日的 A 类 基金份额和 C 类基金份额投资东说念主收取的赎回费将全额计入基金财产；对捏续捏有期不少于 有期不少于 3 个月但少于 6 个月的 A 类基金份额投资东说念主收取的赎回费总额的 50%计入基金财 产。赎回费率随赎回基金份额捏有期限的增多而递减，具体费率如下：                           基金的赎回费率结构  用度种类              A 类基金份额                    C 类基金份额           情形               费率         情形            费率 赎回费率      捏有期限             赎回费率       捏有期限          赎回费率           Y＜7 天                1.5%   Y＜7 天             1.5%           Y≥180 天                0% 注：Y 为捏有期限，1 个月指 30 天。 率或收费方式实施日前依照《信息涌现办法》的联系端正在端正绪言上公告。 基金估值的刚正性，具体处理原则与操作范例罢黜干系法律法则以及监管部门、自律法则的 端正。 本色性不利影响的情形下根据阛阓情况制定基金促销规划，依期或不依期地开展基金促销活 动。在基金促销步履期间，按干系监管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主不错适合调低 基金销售费率。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                        更新的招募说明书    （七）申购份额与赎回金额的预备方式 以央求当日该类基金份额净值为基准预备，各预备结果均按照四舍五入方法，保留少量点后 两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    （1）A 类基金份额的申购    申购本基金 A 类基金份额的申购用度选定前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资东说念主的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购 A 类基金份额的预备方式如下：    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购用度金额）    申购用度=申购金额-净申购金额    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）    申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    净申购金额＝50,000/（1＋1.50%）＝49,261.08 元    申购用度＝50,000－49,261.08＝738.92 元    申购份额＝49,261.08/1.0500＝46,915.31 份    即：投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为    （2）C 类基金份额的申购    申购 C 类基金份额的预备方式如下：    申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50,000/1.0500=47,619.05 份    即：投资东说念主投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 金份额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回用度的金额，各预备结果均按照四舍五 入方法，保留少量点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    （1）A 类基金份额的赎回    如果投资东说念主赎回 A 类基金份额，则赎回金额的预备方法如下： 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                          更新的招募说明书   赎回金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×A 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，捏有期限为两年六个月，对应的赎回费 率为 0%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回金额为：   赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度＝12,500.00×0%=0.00 元   净赎回金额＝12,500.00-0.00=12,500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，捏有期限为两年六个月，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回金额为 12,500.00 元。   （2）C 类基金份额的赎回   如果投资东说念主赎回 C 类基金份额，则赎回金额的预备方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×C 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，捏有期限大于 7 天且小于 30 天，对应 的赎回费率为 0.5%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回金 额为：   赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度＝12,500.00×0.5%=62.50 元   净赎回金额＝12,500.00-62.50=12,437.50 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，捏有期限大于 7 天且小于 30 天，假定赎 回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回金额为 12,437.50 元。   基金份额净值的预备公式为预备日基金资产净值除以预备日登记在册基金份额余额所 得的单元基金份额的价值。   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 A 类基金份额 余额。   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 C 类基金份额 余额。   本基金 A 类和 C 类基金份额的基金份额净值的预备，均保留到少量点后 4 位，少量点后 第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的万般基金份额净值在今日 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 收市后预备，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适正当子，不错适合延长预备或公告。   （八）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购央求： 购央求。 基金资产净值。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形。 或单笔申购金额上限的。 基金管理东说念主应当暂停接受基金申购央求。 达到或者朝上 50%，或者变相藏匿 50%集合度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、7、9、10 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受投 资东说念主的申购央求时，基金管理东说念主应当根据联系端正在端正绪言上刊登暂停申购公告。如果投 资东说念主的申购央求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购 的情况放置时，基金管理东说念主应实时规复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或降速支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或降速支付赎回款项： 回央求或降速支付赎回款项。 基金资产净值。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 停接受基金份额捏有东说念主的赎回央求。 基金管理东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管理东说念主应按 端正报中国证监会备案，已说明的赎回央求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时弗成足额支付， 应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎回央求东说念主，未支付部分可展期 支付，且该部分按照赎回央求日的该类基金份额净值为基础进行预备。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的干系条件处理。基金份额捏有东说念主在央求赎回时可事前选拔将当日可能 未获受理部分给予取销。在暂停赎回的情况放置时，基金管理东说念主应实时规复赎回业务的办理 并公告。   （十）多半赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金调动中转出 央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调动中转入央求份额总和后的余额)朝向前一 绽开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多半赎回。   当本基金出现多半赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合状态或多半赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分展期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有才智支付投资东说念主的全部赎回央求时，按普通赎回 法子实行。   （2）部分展期赎回：当基金管理东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有盘曲或合计因支付投 资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金管理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求展期办理。 对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错选拔展期赎回或取消赎回。选 择展期赎回的，将自动转入下一个绽开日络续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回央求将被取销。展期的赎回央求与下一绽开日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础预备赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确选拔，投资东说念主未能赎回部分作自动展期赎回处 理。部分展期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多半赎回且单个绽开日内单个基金份额捏有东说念主的赎回央求朝上上一 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                       更新的招募说明书 绽开日基金总份额的 10%，基金管理东说念主不错先行对该单个基金份额捏有东说念主超出 10%的赎回申 请实施展期办理，而对该单个基金份额捏有东说念主 10%以内（含 10%）的赎回央求与其他基金份 额捏有东说念主的赎回央求，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合状态或多半赎回份额占比情 况决定全额赎回或部分展期赎回。系数展期的赎回央求与下一绽开日赎回央求一并处理，无 优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础预备赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。具体见干系公告。   （4）暂停赎回：一语气 2 个绽开日以上(含本数)发生多半赎回，如基金管理东说念主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回央求；一经接受的赎回央求不错降速支付赎回款项，但不得朝上   当发生上述多半赎回并展期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个走动日内文告基金份额捏有东说念主，说明联系处理方法，并在 2 日内在端正 绪言上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和从头绽开申购或赎回的公告 停公告。 新绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日的万般基金份额净值。 基金管理东说念主应提前 2 个劳动日在端正绪言刊登基金从头绽开申购或赎回的公告，并在从头开 始办理申购或赎回的绽开日公告最近 1 个劳动日的万般基金份额净值。 公告一次。暂停结果基金从头绽开申购或赎回时，基金管理东说念主应提前 2 个劳动日在端正绪言 一语气刊登基金从头绽开申购或赎回的公告，并在从头绽开申购或赎回日公告最近 1 个劳动日 的万般基金份额净值。   （十二）基金调动   基金管理东说念主不错根据干系法律法则以及基金合同的端正决定开办本基金与基金管理东说念主 管理的其他基金之间的调动业务，基金调动不错收取一定的调动费，干系法则由基金管理东说念主 届时根据干系法律法则及基金合同的端正制定并公告，并提前见告基金托管东说念主与干系机构。   如本基金通达调动业务的，转入的基金份额捏有期限自注册登记系统说明之日起动手计 算，自该部分基金份额赎回或转出说明日止，且基金份额赎回或转出说明日不计入捏有期限。   本基金已于 2024 年 5 月 28 日起动手办理调动转入投资业务。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                       更新的招募说明书   （十三）基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实行等情形而产生的非 走动过户以及登记机构招供、适正当律法则的其它非走动过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。   秉承是指基金份额捏有东说念主升天，其捏有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐赠是指基 金份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制实行 是指司法机构依据见效司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、 法东说念主或其他组织。办理非走动过户必须提供基金登记机构要求提供的干系贵府，对于适合条 件的非走动过户央求按基金登记机构的端正办理，并按基金登记机构端正的表率收费。   （十四）基金的转托管   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照端正的表率收取转托管费。   （十五）依期定额投资规划   基金管理东说念主不错为投资东说念垄断理依期定额投资规划，具体法则由基金管理东说念主另行端正。投 资东说念主在办理依期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在干系公告或更新的招募说明书中所端正的依期定额投资规划最低申购金额。   本基金已于 2024 年 5 月 28 日起动手办理依期定额投资业务。   （十六）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、适正当律法则的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法则或监管部门另有端正的除外。   如干系法律法则允许基金管理东说念垄断理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东说念主 将制定和实施相应的业务法则。   （十七）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额捏有东说念主通过中国证监 会招供的走动场所或者走动方式进行基金份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额捏有东说念主应根据基金 管理东说念主公告的业务法则办理基金份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分或 干系公告的端正。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书                     九、基金的投资   （一）投资场所   本基金在合理配置股票与债券等资产的基础上，精选 A 股和港股通标的股票当中基本面 致密、中枢竞争力特出且具有估值上风的优质上市公司股票，在合理的风险限定内，追求基 金资产永久结识升值，力图完结迥殊功绩基准的逾额收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有致密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市走动的股票 （包括创业板过火他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票阛阓交 易互联互通机制允许买卖的端正范围内的香港联合走动所上市的股票（以下简称“港股通投 资标的股票”）、股指期货、债券（包括国债、地方政府债、政府支捏机构债券、金融债、 企业债、公司债、次级债、可调动债券、分离走动可转债、可交换债券、央行单据、中期票 据、短期融资券、超短期融资券）、国债期货、资产支捏证券、债券回购、银行进款、同行 存单、现款，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国证监 会的干系端正）       。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适正当子后，可 以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%–95%。本基金投资于港 股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%。每个走动日日终在扣除股指期 货合约、国债期货合约需缴纳的走动保证金后，应当保捏不低于基金资产净值的 5%的现款 或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或中国证监会允许，基金管理东说念主在履行适正当子后，不错调治上述投资品种 的投资比例。   （三）投资策略   本基金将由投资研究团队实时追踪阛阓环境变化，根据宏不雅经济运行态势、宏不雅经济政 策变化、证券阛阓运行状态、海外阛阓变化情况等要素的长远研究，判断国内及香港证券市 场的发展趋势，联接行业状态、公司价值性和成长性分析，概述评价万般资产的风险收益水 平。在充足的宏不雅阵势判断和策略分析的基础上，选定动态调治策略，在阛阓上升阶段中， 适合增多权益类资产配置比例，在阛阓下行周期中，适合镌汰权益类资产配置比例。   （1）个股投资策略   本基金将通过从上至下的行业配置与从下到上的个股选拔相联接的方式精选优质的上 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 市公司构建股票投资组合。从上至下地研究行业的景气度、人命周期、行业结构、发展空间 和交易模式等，从下到上地评判企业的基本面和估值水对等，概述运用定性分析和定量分析 相联接的方法，深度挖掘细分行业和个股的投资契机。精选 A 股和港股通标的股票中基本面 致密、盈利才智强、具有中枢竞争上风、估值相对合理或价值被低估的股票进行重心投资并 永久捏有。      本基金将通过分析上市公司的磋议模式、研发才智、公司治理等多方面的运营管理才智， 判断公司的盈利才智和成长才智，选拔具有致密磋议状态的上市公司股票。具体而言，主要 包括以下几个方面：      ①根据公司的阛阓竞争才智、技巧源泉进度、产业链受益进度等表率选拔干系的优质上 市公司；      ②根据公司的自主改进才智、交易模式构建才智、行业拓展才智选拔干系的优质上市公 司；      ③公司的竞争上风：重心检会公司的在细分阛阓是否占据源泉位置，是否具有品招牌召 力或较高的行业闻名度等；      ④公司的资源上风，包括是否领有专有上风的物资或非物资资源，比如阛阓资源、专利 技巧等；产物上风，包括是否领有对产物的订价才智以过火他上风；      ⑤公司治理评估：具有致密公司治理机制的公司应具有以下特征：      i．公司治理框架保护并便于诈欺激动权利，刚正对待系数激动；      ii．尊重公司干系利益者的权利；      iii．公司信息涌现实时、准确、齐备；      iv．公司董事会费力、尽责，运作透明；      v．公司激动或者对董事会成员施加灵验的监督，公司或者保证外部审计机构沉寂、客 不雅地履行审计职责。不适合上述治理准则的公司，本基金将给予其较低的评级。      ⑥公司的盈利模式：对企业盈利模式的检会重心关注企业盈利模式的属性以及熟练进度， 检会中枢竞争力的不可复制性、可捏续性、结识性。      在定量分析方面，本基金将通过对相对价值筹划（如市盈率（P/E）、市净率（P/B）                                             、市 现率（P/CF）、企业价值倍数（EV/EBITDA））                           、全都估值筹划（如贴现现款流（DCF）                                             ）以及成 长性筹划（如预期主营业务收入增长率、净利润增长率、市盈率相对盈利增长比率（PEG）） 的定量评判，筛选出具有永久投资价值的股票。      （2）港股通投资标的股票投资策略 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书      本基金将仅通过内地与香港股票阛阓走动互联互通机制投资于香港股票阛阓，不使用合 格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。      本基金所投资港股通投资标的股票除适用上述个股投资策略外，本基金投资港股通投资 标的股票还需关注： 布、走动轨制、阛阓流动性、投资者结构、阛阓波动性、涨跌停限制、估值与盈利申诉等方 面；      （3）存托凭证投资策略      本基金可投资存托凭证，本基金将联接对宏不雅经济状态、行业景气度、公司竞争上风、 公司治理结构、估值水对等要素的分析判断，选拔投资价值高的存托凭证进行投资。      本基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专科化单干轨制，专科研究 东说念主员差异从利率、债券信用风险等角度，提议沉寂的投资策略建议，经固定收益投资团队讨 论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券带领性投资策略。      （1）利率策略      研究 GDP、物价、办事、海出门入等国民经济运行状态，分析宏不雅经济运行的可能情景， 预测财政政策、货币政策等政府宏不雅经济政策取向，分析金融阛阓资金供求状态变化趋势及 结构，在此基础上预测金融阛阓利率水平变动趋势，以及金融阛阓收益率弧线斜度变化趋势。      组合久期是反应利率风险最紧要的筹划，根据对阛阓利率水平的变化趋势的预期，概述 宏不雅经济状态和货币政策等要素的分析判断，不错制定出组合的场所久期，预期阛阓利率水 平将上升时，镌汰组合的久期，以藏匿债券价钱下降的风险和本钱损失，勤奋得到较高的再 投资收益；预期阛阓利率将下降时，提高组合的久期，以期在阛阓利率实践下降时得到债券 价钱上升的收益，并得到较高利息收入。      （2）信用策略      根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东说念主所处行业发展远景，刊行东说念主业务发展状态， 企业市阵势位，财务状态，管理水平，债务水对等要素，评价债券刊行东说念主的信用风险，并根 据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。      （3）债券选拔与组合优化      本基金将根据债券阛阓情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在概述研究流动性、 阛阓分割、息票率、税赋特色、提前偿还和赎回等要素的基础上，评估债券投资价值，选拔 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 订价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据阛阓变化情况对组合进行优化。   （4）可调动债券、可交换债券投资   可调动债券、可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的秉性，具有抗拒下行风险、 共享股票价钱上升收益的特色，是本基金的紧要投资对象之一。本基金将选拔公司基本教育 优良、其对应的基础证券有着较高上升后劲的可调动债券、可交换债券进行投资，并选定期 权订价模子等数目化估值用具评定其投资价值，以合理价钱买入并捏有。   本基金将重心对阛阓利率、刊行条件、支捏资产的组成及质地、提前偿还率、风险补偿 收益和阛阓流动性等影响资产支捏证券价值的要素进行分析，并扶持选定蒙特卡洛方法等数 量化订价模子，评估资产支捏证券的相对投资价值并作念出相应的投资决策。   （1）股指期货投资策略   本基金为提高投资效率，更好地达到本基金的投资场所，在风险可控的前提下，根据风 险管理原则，以套期保值为概念，本着严慎原则，参与股指期货投资。本基金将根据对现货 和期货阛阓的分析，施展股指期货杠杆效应和流动性好的特色，选定股指期货在短期内取代 部分现货，获取阛阓敞口，投资策略包括多头套期保值和空头套期保值。多头套期保值指当 基金需要买入现货时，为幸免阛阓冲击，提前建立股指期货多头头寸，然后冉冉买入现货并 捣毁股指期货多头，当完成现货建仓后将股指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现 货时，先建立股指期货空头头寸，然后冉冉卖出现货并捣毁股指期货空头，当现货全部清仓 后将股指期货平仓。本基金在股指期货套期保值过程中，将依期测算投资组合与股指期货的 干系性、投资组合 beta 的结识性，紧密化确定投资决策比例。   （2）国债期货投资策略   本基金为提高对利率风险管理才智，在风险可控的前提下，根据风险管理原则，以套期 保值为概念，本着严慎原则参与国债期货投资。国债期货当作利率生息品的一种，有助于管 理债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金将按照干系法律法则的端正，联接对宏不雅经 济阵势和政策趋势的判断、对债券阛阓进行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期 货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的灵验性等筹划进行追踪监控。   （四）投资限制与辞谢步履   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）股票资产占基金资产的比例为 60%–95%。本基金投资于港股通投资标的股票的比 例占基金股票资产的比例为 0%-50%； 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                     更新的招募说明书    （2）本基金每个走动日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的走动保证金 后，保捏不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；    （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值（归并家公司在境内和香港阛阓同期上 市的 A+H 股合并预备）不朝上基金资产净值的 10％；    （4）本基金管理东说念主管理的全部基金捏有一家公司刊行的证券（归并家公司在境内和香 港阛阓同期上市的 A+H 股合并预备），不朝上该证券的 10％，完全按照联系指数的组成比例 进行证券投资的基金品种不错不受此条件端正的比例限制；    （5）本基金投资于归并原始权益东说念主的万般资产支捏证券的比例，不得朝上基金资产净 值的 10％；    （6）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得朝上基金资产净值的 20％；    （7）本基金捏有的归并(指归并信用级别)资产支捏证券的比例，不得朝上该资产支捏 证券鸿沟的 10％；    （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于归并原始权益东说念主的万般资产支捏证券，不得 朝上其万般资产支捏证券所有这个词鸿沟的 10％；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。基金捏有资 产支捏证券期间，如果其信用等第下降、不再适合投资表率，应在评级申诉发布之日起 3 个月内给予全部卖出；    （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不朝上本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不朝上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （11）本基金总资产不得朝上基金净资产的 140%；    （12）本基金参与股指期货、国债期货走动，在职何走动日日终，本基金捏有的买入股 指期货合约和国债期货合约价值与有价证券市值之和，不得朝上基金资产净值的 95%，其中， 有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支捏证券、买入返售金 融资产（不含质押式回购）等；若本基金不投资股指期货、国债期货，则不受上述限制；    （13）本基金参与股指期货走动，应当盲从下列投资比例的限制： 的 20%； 易日基金资产净值的 20%； 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 适合基金合同中对于股票投资比例的联系约定；    （14）本基金参与国债期货走动，应当盲从下列投资比例的限制： 的 30%； 易日基金资产净值的 30%； 期货合约价值，所有这个词（轧差预备）应当适合基金合同中对于债券投资比例的联系约定；    （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得朝上基金资产净值的 15%；因 证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金不适合 前款所端正比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （16）本基金管理东说念主管理的全部绽开式基金(包括绽开式基金以及处于绽开期的依期开 放基金)捏有一家上市公司刊行的可运动股票，不得朝上该上市公司可运动股票的 15%；本 基金管理东说念主管理的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可运动股票，不得朝上该上市公司 可运动股票的 30%；完全按照联系指数的组成比例进行证券投资的绽开式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （17）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回 购走动的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；    （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票实行，与境内上市走动 的股票合并预备；    （19）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、           （9）、              （15）、                  （17）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基 金鸿沟变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金投资比例不适合上述端正投资比例的，基金管 理东说念主应当在 10 个走动日内进行调治，但中国证监会端正的特殊情形除外。    基金管理东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同见效之日起动手。法律法则或监管部门另有规 定的，从其端正。    为调动基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：    （1）承销证券； 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                            更新的招募说明书      （2）违犯端正向他东说念主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无穷劳动的投资；      （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有端正的除外；      （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；      （6）从事内幕走动、左右证券走动价钱过火他不梗直的证券走动步履；      （7）法律、行政法则和中国证监会端正辞谢的其他步履。      基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股激动、实践抑遏东说念主或者 与其有首要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当适合基金的投资场所和投资策略，罢黜基金份额捏有东说念主利益优先原则，堤防利益 粉碎，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓刚正合理价钱实行。干系走动必须事前 得到基金托管东说念主的承诺，并按法律法则给予涌现。首要关联走动应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联走动事项 进行审查。 应当按照法律法则或监管部门的端正实行；如法律法则或监管部门修改或调治上述投资限制、 投资辞谢性端正，且该等调治或修改属于非强制性的，基金管理东说念主有权在履行适正当子后按 照法律法则或监管部门调治或修改后的端正实行，并应向投资者履行信息涌现义务。      （五）功绩比拟基准      本基金的功绩比拟基准为：中证 800 指数收益率×50%+恒生指数收益率（经汇率调治） ×30%+中债概述钞票（总值）指数收益率×20%。      中证 800 指数成份股是由中证 500 指数和沪深 300 指数成份股一说念组成，中证 800 指数 概述反应中国 A 股阛阓大中小市值公司的股票价钱阐扬。      恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票阛阓中的市值最大及成交最活跃 的股票为成份股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是反应香港股市价幅趋势最 有影响的一种股价指数。      中债概述钞票（总值）指数由中央国债登记结算有限劳动公司编制，该指数旨在概述反 映债券全阛阓举座价钱和投资申诉情况，具有芜俚的阛阓代表性，或者反应债券阛阓总体走 势。      本基金是主要投资于股票阛阓的搀杂型证券投资基金，根据股票资产的基准配置比例对 中证 800 指数、恒生指数和中债概述钞票（总值）指数差异赋予 50%、30%和 20%的权重，符 合本基金的配置理念和投资秉性。本基金管理东说念主合计，该功绩比拟基准现在或者忠实地反应 本基金的风险收益特征。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                                   更新的招募说明书   如果指数编制单元住手预备编制指数或改动指数称号，或者今后法律法则发生变化，或 者有更泰斗的、更能为阛阓宽广接受的功绩比拟基准推出，经与基金托管东说念主协商一致，本基 金可在按照监管部门要求履行适正当子报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告， 无需召开基金份额捏有东说念主大会。   （六）风险收益特征   本基金为搀杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市 场基金。   本基金如果投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、 阛阓轨制以及走动法则等各异带来的特有风险。   根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者适合性管理办法》                                      ，基金管理东说念主和销售机 构按照新的风险等第分类表率对基金从头进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基 金管理东说念主和销售机构提供的评级结果为准。   （七）基金管理东说念主代表基金诈欺干系权利的处理原则及方法 捏有东说念主的利益； 不当利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额捏有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并照顾管帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法子、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   （九）基金的投资组合申诉   本申诉期自 2024 年 7 月 1 日起至 2024 年 9 月 30 日止（财务数据未经审计）。 序号             状貌                  金额（元）          占基金总资产的比例（%）      其中：股票                       503,132,253.08            93.15 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                                        更新的招募说明书       其中：债券                            25,195,657.54               4.66          资产支捏证券                                    -                  -       其中：买断式回购的买入返售金融资产                            -                  - 注：1、由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与所有这个词可能有尾差。 元，占期末资产净值比例为 45.84%。 代码           行业类别                    公允价值（元）           占基金资产净值比例（%）  A    农、林、牧、渔业                                    -                 -  B    采矿业                                         -                 -  C    制造业                             84,914,154.08             15.92  D    电力、热力、燃气及水出产和供应业                            -                 -  E    建筑业                             15,419,718.00              2.89  F    批发和零卖业                                      -                 -  G    交通运载、仓储和邮政业                     48,530,777.00              9.10  H    住宿和餐饮业                                      -                 -  I    信息传输、软件和信息技巧服务业                             -                 -  J    金融业                            109,824,312.00             20.60  K    房地产业                                        -                 -  L    租借和商务服务业                                    -                 -  M    科学研究和技巧服务业                                  -                 -  N    水利、环境和大家设施管理业                               -                 -  O    住户服务、修理和其他服务业                               -                 -  P    教育                                          -                 -  Q    卫生和社会劳动                                     -                 -  R    文化、体育和文娱业                                   -                 -  S    概述                                          -                 -       所有这个词                             258,688,961.08             48.51 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与所有这个词可能有尾差。           行业类别                  公允价值（东说念主民币）              占基金资产净值比例（%） 通肯定务 Communication Services              -                         - 非必需破钞品 Consumer Discretionary            -                         - 必需破钞品 Consumer Staples                   -                         - 动力 Energy                                -                         - 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                                               更新的招募说明书 金融 Financials                                119,629,442.00                22.43 保健 Health Care                                            -                    - 工业 Industrials                                26,497,240.00                 4.97 信息技巧 Information Technology                               -                    - 材料 Materials                                  10,643,274.00                 2.00 房地产 Real Estate                               87,673,336.00                16.44 公用行状 Utilities                                            -                    - 所有这个词                                           244,443,292.00                45.84 注：1、以上分类选定全球行业分类表率（GICS）； 序号     股票代码       股票称号        数目（股）          公允价值（元）          占基金资产净值比例（%） 序号          债券品种                  公允价值（元）                   占基金资产净值比例（%）         其中：政策性金融债                               -                          - 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与所有这个词可能有尾差。 序号     债券代码       债券称号      数目（张）          公允价值（元）            占基金资产净值比例（%） 细 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                     更新的招募说明书   本基金本申诉期末未捏有资产支捏证券。   本基金本申诉期末未捏有贵金属。   本基金本申诉期末未捏有权证。   本基金本申诉期末未捏有股指期货投资，也无期间损益。   本申诉期内，本基金未运用股指期货进行投资。   本申诉期内，本基金未运用国债期货进行投资。   本基金本申诉期末未捏有国债期货投资，也无期间损益。   本申诉期内，本基金未运用国债期货进行投资。 申诉编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，宁波银行股份有限公司在申诉编制日前一年内 曾受到地方外管局、国度金融监管局派出机构的处罚。    上述情形对上市公司的财务和磋议状态无首要影响，投资决策历程适合基金管理东说念主的 轨制要求。   本基金投资的前十名股票未超出基金合同端正的备选股票库。   序号                称号            金额（元） 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                     更新的招募说明书   本基金本申诉期末未捏有处于转股期的可调动债券。   无。   无。                     十、基金的功绩 合同对于投资范围及投资限制的端正，限定本申诉期末见效不及 6 个月。                     十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的万般有价证券、银行进款本息和基金应收款项以过火他资 产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户和证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相沉寂。   （四）基金财产的救济和贬责   本基金财产沉寂于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律劳动，其债权东说念主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的端正贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章收场、被照章取销或者被照章宣告收歇等原因进行清理 的，基金财产不属于其清管待产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制实行。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书                     十二、基金资产估值      （一）估值日      本基金的估值日为本基金的绽开日和主要证券、期货走动场所普通走动的非绽开日，以 及国度法律法则端正需要对外涌现基金净值的非绽开日。      （二）估值对象      基金所领有的股票、股指期货合约、债券、国债期货合约、同行存单和银行进款本息、 应收款项、资产支捏证券、其它投资等资产及欠债。      （三）估值原则      基金管理东说念主在确定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适合《企业管帐准则》、 监管部门联系端正。 除管帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应选定最近走动日的 报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近走动日的报价弗成委果反应公允价值的， 应付报价进行调治，确定公允价值。      与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技巧中研究不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产捏有者的，那么在估值技巧中不应将该限制当作特征研究。此外，基金管理东说念主不 应试虑因其大批捏有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支捏的估值技巧确定公允价值。选定估值技巧确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，惟有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值进行调治并确定公允价 值。      （四）估值方法      （1）走动所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券走动所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的首要事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如最近走动日后经 济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考雷同投资品 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 种的现行市价及首要变化要素，调治最近走动市价，确定公允价钱；   （2）走动所上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有端正的除外），考取估值 日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）走动所上市走动或挂牌转让的含权固定收益品种（另有端正的除外），考取估值日 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）走动所上市走动的可调动债券以逐日收盘价当作估值全价；走动所上市实行全价 走动的债券（可转债除外），考取第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债 券（税后）应收利息得到的净价进行估值；   （5）走动所上市不存在活跃阛阓的有价证券，选定估值技巧确定公允价值。走动所市 场挂牌转让的资产支捏证券，选定估值技巧确定公允价值；   （6）对在走动所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情况下，应 以活跃阛阓上未经调治的报价当作估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应付阛阓报价进行调治以说明估值日的公允价值；对于不存在阛阓步履或 阛阓步履很少的情况下，应选定估值技巧确定其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券走动所挂牌的归并股票 的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开导行未上市的股票、债券，选定估值技巧确定公允价值，在估值技巧难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开导行股票、初次公开 刊行股票时公司激动公开导售股份、通过大批走动取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购走动中的质押券等运动受限股票，按监管机构或行业协会联系端正确定 公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未诈欺回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存 在涌现各异，未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近走动日后经济环境未发生首要变化的，选定最近走动日结算价估值。当日结算价及结 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 算法则以《中国金融期货走动所结算笃定》为准。 且最近走动日后经济环境未发生首要变化的，选定最近走动日结算价估值。 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价或其他能反应公允价值的汇率为准。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的刚正性。 端正估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、法子及干系法 律法则的端正或者未能充分调动基金份额捏有东说念主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   根据联系法律法则，基金资产净值预备和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基 金的基金管帐劳动方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金联系的管帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东说念主对基金净值信息的预备 结果对外给予公布。   （五）估值法子 基金份额的余额数目预备，均精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的误 差计入基金财产。基金管理东说念主不错树立大额赎回情形下的净值精度救急调治机制。国度另有 端正的，从其端正。   基金管理东说念主每个劳动日预备基金资产净值及万般基金份额净值，并按端正公告。 的端正暂停估值时除外。基金管理东说念主每个劳动日对基金资产估值后，将万般基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按端正对外公布。   （六）估值缺点的处理 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   基金管理东说念主和基金托管东说念主将选定必要、适合、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值缺点时，视为该类基 金份额净值缺点。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的过失变成估值缺点，导致其他当事东说念主遭受损失的，过失的劳动东说念主应当对由于该 估值缺点遭受损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值缺点处理原则”给予抵偿， 承担抵偿劳动。   上述估值缺点的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据预备差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值缺点已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值缺点劳动方应实时调和各方， 实时进行更正，因更正估值缺点发生的用度由估值缺点劳动方承担；由于估值缺点劳动方未 实时更正已产生的估值缺点，给当事东说念主变成损失的，由估值缺点劳动方对径直损失承担抵偿 劳动；若估值缺点劳动方一经积极调和，而况有协助义务确当事东说念主有豪阔的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿劳动。估值缺点劳动方应付更正的情况向联系当事东说念主进行确 认，确保估值缺点已得到更正。   （2）估值缺点的劳动方春联系当事东说念主的径直损失负责，分歧转折损失负责，而况仅对 估值缺点的联系径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值缺点而得到不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但估值缺点 劳动方仍应付估值缺点负责。如果由于得到不当得利确当事东说念主不返还或不全部返还不当得利 变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值缺点劳动方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对得到不当得利确当事东说念主享有要求托福不当得利的权利；如果得到 不当得利确当事东说念主一经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其一经得到的抵偿 额加上一经得到的不当得利返还的总和朝上其实践损失的差额部分支付给估值缺点劳动方。   （4）估值缺点调治选定尽量规复至假定未发生估值缺点的正确情形的方式。   估值缺点被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法子如下：   （1）查明估值缺点发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值缺点发生的原因确定 估值缺点的劳动方；   （2）根据估值缺点处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值缺点变成的损失进行评估； 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   （3）根据估值缺点处理原则或当事东说念主协商的方法由估值缺点的劳动方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值缺点处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值缺点的更正向联系当事东说念主进行说明。   （1）任一类基金份额净值预备出现缺点时，基金管理东说念主应当立即给予纠正，通报基金 托管东说念主，并选定合理的措施防御损失进一步扩大。   （2）缺点偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；缺点偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告、通 报基金托管东说念主并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值预备差错给基金和基金份额捏有东说念主变成损失需要进行抵偿时，基 金管理东说念主和基金托管东说念主应根据实践情况界定两边承担的劳动，经说明后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金管帐劳动方由基金管理东说念主担任，与本基金联系的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分磋议后，尚弗成达成一致时，按基金管理东说念主的建议实行，由此给基金份额捏 有东说念主和基金财产变成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ②若基金管理东说念主预备的基金份额净值已由基金托管东说念主复核说明后公告，由此给基金份额 捏有东说念主变成损失的，应根据法律法则的端正对投资者或基金支付抵偿金，就实践向投资者或 基金支付的抵偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照过失进度各自承担相应的劳动。   ③如基金管理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的预备结果，天然屡次从头预备和查对， 尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东说念主的预备结果对 外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金变成的损失以及因该走动日基金资产净值预备顺延错 误而引起的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ④由于基金管理东说念主提供的信息缺点（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东说念主在履行普通复核法子后仍弗成发现该缺点，进而导致基金份额净值预备缺点而引起的基金 份额捏有东说念主和基金财产的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法则或监管机关另有端正的，从其端正处理。如果行业有通行作念 法，在不违犯法律法则且不毁伤投资者利益的前提下，基金管理东说念主和基金托管东说念主应本着对等 和保护基金份额捏有东说念主利益的原则从头协商确定处理原则。   （七）暂停估值的情形 原因暂停营业时； 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 基金管理东说念主应当暂停估值；      （八）基金净值的说明      基金资产净值和万般基金份额净值由基金管理东说念主负责预备，基金托管东说念主负责进行复核。 基金管理东说念主应于每个劳动日走动结果后预备当日的基金资产净值和万般基金份额净值并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值预备结果复核说明后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主 按端正对基金净值给予公布。      （九）特殊情形的处理 金资产估值缺点处理。 缺点，或国度管帐政策变更、阛阓法则变更等，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然一经选定必要、 适合、合理的措施进行搜检，但未能发现缺点的，由此变成的基金资产估值缺点，基金管理 东说念主和基金托管东说念主免除抵偿劳动。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极选定必要的措施放置或 缩小由此变成的影响。      （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值      本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并涌现主袋账户 的基金净值信息，暂停涌现侧袋账户的基金净值信息。                   十三、基金的用度与税收      （一）基金用度的种类                        《基金合同》见效后与基金干系的信息涌现费 用； 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                     更新的招募说明书   （二）基金用度计提方法、计提表率和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.80%年费率计提。管理费的预备方法如下：   H＝E×0.80%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基金托管东说念主双 方查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月前 5 个劳动日内从基金 财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。托管费的预备方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基金托管东说念主双 方查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月前 5 个劳动日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金 份额的基金资产净值的 0.60%年费率计提。销售服务费的预备方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东说念主与基金托管东说念主双 方查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的方式于次月前 5 个劳动日内从基金 财产中一次性支付给基金管理东说念主，由基金管理东说念主代付给销售机构。若遇法定节沐日、公放假 或不可抗力等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据联系法则及相应公约端正，按 用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的状貌 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见招 募说明书“侧袋机制”部分或干系公告的端正。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实行。基金财 产投资的干系税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度联系 税收征收的端正代扣代缴。                 十四、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限定收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已完结收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，具体收益分拨安排详见基金管理东说念主届时公告； 具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》见效不悦 3 个月可不进行收益分拨； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                         更新的招募说明书      在对基金份额捏有东说念主利益无本色性不利影响的情况下，基金管理东说念主可在法律法则允许的 前提下经与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行适正当子后酌情调治以上基金收 益分拨原则，此项调治不需要召开基金份额捏有东说念主大会，但应于变更实施日前在端正绪言公 告。      （四）收益分拨决策      基金收益分拨决策中应载明限定收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。      （五）收益分拨决策真是定、公告与实施      本基金收益分拨决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息涌现办法》 的联系端正在端正绪言公告。      （六）基金收益分拨中发生的用度      基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的预备方法，依照《业务法则》 实行。      （七）实施侧袋机制期间的收益分拨      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋机制”部分 的端正。                    十五、基金的管帐与审计      （一）基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度涌现； 按照联系端正编制基金管帐报表； 两边约定的其他方式说明。      （二）基金的年度审计 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金               更新的招募说明书 法》端正的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息涌现办法》的联系端正在端正绪言公告。                  十六、基金的信息涌现   （一）本基金的信息涌现应适合《基金法》、                      《运作办法》                           、《信息涌现办法》                                   、《流动性风 险管理端正》、       《基金合同》过火他联系端正。干系法律法则对于信息涌现的端正发生变化时， 本基金从其最新端正。   （二）信息涌现义务东说念主   本基金信息涌现义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大会的基金 份额捏有东说念主等法律、行政法则和中国证监会端正的天然东说念主、法东说念主和犯罪东说念主组织。   本基金信息涌现义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根柢起点，按照法律法则和中国 证监会的端正涌现基金信息，并保证所涌现信息的委果性、准确性、齐备性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息涌现义务东说念主应当在中国证监会端正时候内，将应予涌现的基金信息通过中国 证监会端正绪言涌现，并保证基金投资者或者按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者 复制公开涌现的信息贵府。   （三）本基金信息涌现义务东说念主承诺公开涌现的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开涌现的信息应选定汉文文本。同期选定外文文本的，基金信息涌现义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开涌现的信息选定阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开涌现的基金信息   公开涌现的基金信息包括：                  、基金托管公约、基金产物贵府纲目 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额捏 有东说念主大会召开的法则及具体法子，说明基金产物的秉性等触及基金投资者首要利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地涌现影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物秉性、风险揭示、信息涌现及基金份额捏有东说念主 服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金管理东说念主应 当在三个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在端正网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产救济及基金运作监督等 步履中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物贵府概如果基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供简明的基金 纲目信息。《基金合同》见效后，基金产物贵府纲目的信息发生首要变更的，基金管理东说念主应 当在三个劳动日内，更新基金产物贵府纲目，并登载在端正网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金产物贵府纲目其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金远离运 作的，基金管理东说念主不再更新基金产物贵府纲目。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书辅导性公告、《基金合同》辅导性公告登载在端正报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵府纲目、《基金合同》和基金托管公约登载 在端正网站上，并将基金产物贵府纲目登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应 当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在端正网站上。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在涌现招募说明 书确当日登载于端正绪言上。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在端正绪言上登载《基金合同》见效 公告。   《基金合同》见效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 在端正网站涌现一次万般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个绽开日的次日，通 过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点涌现绽开日的万般基金份额的基金份额净值和 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在端正网站涌现半年度和年度 临了一日的万般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在《基金合同》                、招募说明书等信息涌现文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的预备方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。   基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年度申诉登载 在端正网站上，并将年度申诉辅导性公告登载在端正报刊上。基金年度申诉中的财务管帐报 告应当经过适合《中华东说念主民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将中期申诉登 载在端正网站上，并将中期申诉辅导性公告登载在端正报刊上。   基金管理东说念主应当在季度结果之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度申诉，将季度报 告登载在端正网站上，并将季度申诉辅导性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度申诉、中期申诉或者 年度申诉。   如申诉期内出现单一投资者捏有基金份额达到或朝上基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在依期申诉“影响投资者决策的其他紧要信息”项下 涌现该投资者的类别、申诉期末捏有份额及占比、申诉期内捏有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度申诉和中期申诉中涌现基金组合伙产情况过火流动性风险 分析等。   本基金发生首要事件，联系信息涌现义务东说念主应当在 2 日内编制临时申诉书，并登载在规 定报刊和端正网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件：   （1）基金份额捏有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》远离、基金清理；   （3）调动基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所； 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                     更新的招募说明书   （5）基金管理东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更捏有百分之五以上股权的激动、基金管理东说念主的实践抑遏东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金管理东说念主的高档管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主挑升基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更朝上百分之五十，基金管理东说念主、基金托 管东说念主挑升基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动朝上百分之三十；   （11）触及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高档管理东说念主员、基金司理因基金管理业务干系步履受到首要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其挑升基金托管部门负责东说念主因基金托管业务干系步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过火控股激动、实践抑遏 东说念主或者与其有首要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要 关联走动事项，但中国证监会另有端正的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提表率、计提方式和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值缺点达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金动手办理申购、赎回；   （18）本基金发生多半赎回并展期办理；   （19）本基金一语气发生多半赎回并暂停接受赎回央求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或从头接受申购、赎回央求；   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）调治基金份额类别；   （23）发生触及基金申购、赎回事项调治或潜在影响投资者赎回等首要事项时；   （24）基金管理东说念主选定舞动订价机制进行估值；   （25）本基金出现一语气 30、40、45 个劳动日基金份额捏有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形时；   （26）基金信息涌现义务东说念主合计可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   在《基金合同》存续期限内，任何大家绪言中出现的或者在阛阓焕发传的音信可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额捏有东说念主权益的，干系 信息涌现义务东说念主瞻念察后应当立即对该音信进行公开澄澈。   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金合同远离情形出刻下，基金管理东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行 清理并制作清理申诉。基金财产清理小组应当将清理申诉登载在端正网站上，并将清理申诉 辅导性公告登载在端正报刊上。   基金管理东说念主应在季度申诉、中期申诉、年度申诉等依期申诉和招募说明书（更新）等文 件中涌现股指期货走动情况，包括走动政策、捏仓情况、损益情况、风险筹划等，并充分揭 示股指期货走动对基金总体风险的影响以及是否适合既定的走动政策和走动场所等。   基金管理东说念主应在季度申诉、中期申诉、年度申诉等依期申诉和招募说明书（更新）等文 件中涌现国债期货走动情况，包括走动政策、捏仓情况、损益情况、风险筹划等，并充分揭 示国债期货走动对基金总体风险的影响以及是否适合既定的走动政策和走动场所等。   基金管理东说念主应在基金年度申诉及中期申诉中涌现其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏 证券市值占基金净资产的比例和申诉期内系数的资产支捏证券明细。基金管理东说念主应在基金季 度申诉中涌现其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和申诉期 末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支捏证券明细。   基金管理东说念主应当在季度申诉、中期申诉、年度申诉等依期申诉和招募说明书（更新）等 文献中涌现港股通投资标的股票的投资情况，包括申诉期末本基金在香港地区证券阛阓的权 益投资漫衍情况及按干系法律法则及中国证监会要求涌现港股通投资标的股票的投资明细 等内容。   本基金实施侧袋机制的，干系信息涌现义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和招募说明 书的端正进行信息涌现，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   （六）信息涌现事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息涌现管理轨制，指定挑升部门及高档管理东说念主 员负责管理信息涌现事务。   基金信息涌现义务东说念主公开涌现基金信息，应当适合中国证监会干系基金信息涌现内容与 口头准则等法律法则端正。   基金托管东说念主应当按照干系法律法则、中国证监会的端正和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、万般基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期申诉、 更新的招募说明书、基金产物贵府纲目、基金清理申诉等公开涌现的干系基金信息进行复核、 审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子说明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在端正报刊中选拔一家报刊涌现本基金信息。基金管理东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子涌现网站报送拟涌现的基金信息，并保证干系报送信 息的委果、准确、齐备、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在端正绪言上涌现信息外，还不错根据需要在其他大家 绪言涌现信息，可是其他大家绪言不得早于端正绪言涌现信息，而况在不同绪言上涌现归并 信息的内容应当一致。   为基金信息涌现义务东说念主公开涌现的基金信息出具审计申诉、法律意见书的专科机构，应 当制作劳动底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》远离后 10 年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求涌现信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基金普通投资操作的前提 下，自主擢升信息涌现服务的质地。具体要求应当适合中国证监会及自律法则的干系端正。 前述自主涌现如产生信息涌现用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息涌现文献的存放与查阅   照章必须涌现的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法则端正将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延长信息涌现的情形   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长涌现基金干系信息： 营业时； 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书                     十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施法子   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额捏有 东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并照顾管帐师事务所意见后，不错依 照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。基金管理 东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金管理东说念主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东说念主和基金服务机构应以基金份额捏有东说念主的原有账户份额为 基础，说明相应侧袋账户基金份额捏有东说念主名册和份额。当日收到的申购央求，按照启用侧袋 机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回央求并支付赎回 款项。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和调动。基金份额捏有东说念主 央求申购、赎回或调动侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调动央求将被断绝。   （2）主袋账户   基金管理东说念主将照章保障主袋账户份额捏有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理东说念主在干系公告中端正。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商说明后，基金 管理东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回央求或降速支付赎回款项。   本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于主袋账户份额。 多半赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回央求朝上上一绽开日主袋账户总份额的   （3）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应付侧袋账户份额实行沉寂管理，主袋账户沿用原基金 代码，侧袋账户使用沉寂的基金代码。   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户；且本基金的各项投资运 作筹划和基金功绩筹划应当以主袋账户资产为基准。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个走动日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主、基金服务机构在预备基金功绩干系筹划时仅研究主袋 账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在预备基金功绩干系筹划时按投资损失 处理。基金管理东说念主、基金服务机构在展示基金功绩时，应当就前述情况进行充分的解释说明， 幸免引起投资者诬陷。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见届 时发布的干系公告。因启用侧袋机制产生的照顾、审计用度等由基金管理东说念主承担。   主袋账户的管理费和托管费仍按主袋账户基金资产净值当作基数计提。主袋账户的 C 类基金份额的销售服务费仍按主袋账户 C 类基金份额的基金资产净值当作基数计提。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额餍足基金合同收益分拨条件的情形下，基金管理东说念主 可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   基金管理东说念主应按照招募说明书“基金的信息涌现”部分端正的基金净值信息涌现方式 和频率涌现主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当暂停涌现侧 袋账户的基金净值信息。   （2）依期申诉   基金管理东说念主应当按照法律法则的端正在基金依期申诉中涌现申诉期内特定资产处置进 展情况。涌现申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价钱，不当作基金管理东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施期间，基金依期申诉中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户干系信息在依期申诉中单独进行涌现。管帐师事务所对基金年度申诉进行审计时，应付 申诉期内基金侧袋机制运行干系的管帐核算和年度申诉涌现，实行适正当子并发表审计意见。   （3）临时申诉   基金管理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、远离侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管理东说念主在每次处置变现后均应按照干系法律法则要求实时发布临 时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及法子、特定资产流动性和估值情况、 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书 对投资者申购赎回的影响、风险辅导等紧要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账户份额捏有 东说念主支付的款项、干系用度发生情况等紧要信息。   基金管理东说念主将按照基金份额捏有东说念主利益最大化原则，选定将特定资产给予处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额捏有东说念主支付对应款项。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金 管理东说念主都将实时向侧袋账户份额捏有东说念主支付已变现部分对应的款项。   侧袋账户资产完全清理后，基金管理东说念主应刊出侧袋账户。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制和远离侧袋机制后，实时礼聘适合《中华东说念主民共和国证 券法》端正的管帐师事务所进行审计并涌现专项审计意见。   （三）本部分对于侧袋机制的干系端正，但凡径直援用法律法则或监管法则的部分，如 将来法律法则或监管法则修改导致干系内容被取消或变更的，或将来法律法则或监管法则针 对侧袋机制的内容有进一步端正的，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适正当子后， 可径直对本部天职容进行修改和调治，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。                     十八、风险揭示   本基金的投资风险包括投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操气派险、本基金的 特定风险、本基金主要的流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险以过火他风险。   （一）投资组合的风险   证券阛阓价钱因受各式要素的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜在的风险，本 基金的阛阓风险开端于基金股票资产与债券资产阛阓价钱的波动。影响股票与债券阛阓价钱 波动的风险包括但不限于以下多种风险要素：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券阛阓价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的特色，证券阛阓的收益水平受到宏不雅经济运行状态的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金               更新的招募说明书   （3）利率风险   金融阛阓利率的波动会导致股票阛阓及债券阛阓的价钱和收益率的变动，同期径直影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。   （4）通货扩张风险   基金份额捏有东说念主的收益将主要通过现款口头来分拨，如果发生通货扩张，现款的购买力 会下降，从而影响基金的实践收益。   （5）上市公司磋议风险   上市公司的磋议受多种要素影响。如果基金所投资的上市公司磋议不善，其股票价钱可 能下降，或者或者用于分拨的利润减少，使基金投资收益下降。天然本基金可通过分散化投 资减少这种非系统性风险，但并弗成完全放置该种风险。   （6）债券收益率弧线变动的风险   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行迁徙联系的风险，单一的久期筹划并 弗成充分反应这一风险的存在。   （7）再投资风险   阛阓利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的 价钱风险互为消长。   债券刊行东说念主出现误期、断绝支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质地镌汰导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券走动敌手因误期而产生的证券交割风险。   因阛阓走动量不及，导致证券弗成飞快、低成腹地调动为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金莫得豪阔的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   （二）管理风险   在基金管理运作过程中，基金管理东说念主的研究水平、投资管理水平径直影响基金收益水平， 如果基金管理东说念主对经济阵势和证券阛阓判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现特别， 都会影响基金的收益水平。   （三）合规性风险   是指本基金的投资运作不适合干系法律、法则的端正和基金合同的要求而带来的风险。   （四）操气派险   基金运作过程中，因里面抑遏存在颓势或者东说念主为要素变成操作特别或违犯操作规程等引 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 致的风险，举例，越权违纪走动、管帐部门讹诈、走动缺点、IT 系统故障等风险。   （五）本基金特定风险 通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%。每个走动日日终在扣除股指期货 合约、国债期货合约需缴纳的走动保证金后，应当保捏不低于基金资产净值的 5%的现款或 到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金管理东说念主将施展专科研究上风，加强对阛阓、上市公司基本面和固定收益类产物的长远 研究，捏续优化组合配置，以抑遏特定风险。   本基金可投资于港股通投资标的股票，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场轨制以及走动法则等各异带来的特有风险。包括但不限于以下风险：   （1）港股走动失败风险   港股通业务存在逐日额度。在香港联合走动系数限公司动手前阶段，当逐日额度使用完 毕的，新增的买单申报将濒临失败的风险；在联交所一语气走动时段，当日额度使用完毕的， 当日本基金将濒临弗成通过港股通进行买入走动的风险。   （2）港股阛阓股价波动较大的风险   港股阛阓实行 T+0 反转走动，且对个股不设涨跌幅限制，因此逐日涨跌幅空间相对较大， 港股股价可能阐扬出比 A 股更为剧烈的股价波动，使基金濒临较大的投资风险。   （3）汇率风险   当本基金通过港股通投资香港阛阓股票的，在走动时候内提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖出参考汇率，并不就是最驱逐算汇率。港股通走动日日终，中国证券登记结算有限 劳动公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔走动，确定走动实践适用的结算 汇率，汇率波动可能对基金的投资收益变成损失，故本基金投资濒临汇率风险。   （4）港股通机制下走动日不连贯可能带来的风险   惟有内地和香港两地均为走动日方可进行港股通走动，在内地开市香港休市的情形下， 港股通弗成普通走动，港股弗成实时卖出，可能带来一定的流动性风险。   （5）境外阛阓的风险   本基金通过港股通投资于香港阛阓，受香港阛阓宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政 策、产业政策、走动法则、结算、托管以过火他运气派险等多种要素的影响，上述要素的波 动和变化可能会使基金资产收益以及普通的申购赎回会濒临一定风险。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书   由于香港阛阓适用不同法律法则的原因，可能导致本基金通过港股通的某些投资步履受 到限制或合同弗成普通实行，从而使得基金资产濒临损失的可能性。此外，香港阛阓可能会 经常选定某些管制措施，如本钱或外汇管制、充公资产以及征收高额税收等，从而对基金收 益以及基金资产带来不利影响。   香港阛阓对上市公司日常磋议步履的管帐处理、财务报表示出等管帐核算表率的端正可 能与境内存在一定各异，可能导致基金司理对港股通标的公司盈利才智、投资价值的判断产 生偏差，从而给本基金投资带来潜在风险。   香港阛阓在税务方面的法律法则可能与境内存在一定各异，可能会要求基金就股息、利 息、本钱利得等收益向当地税务机构缴征税金，该步履会使基金收益受到一定影响。此外， 香港阛阓的税收端正可能发生变化，或者实施具有追忆力的改良，从而导致基金向该阛阓所 在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预测的额外税项。   当香港出现台风、玄色暴雨或者联交所端正的其他情形时，联交所将可能停市，投资者 将濒临在停市期间无法进行港股通走动的风险；出现上交所或深交所证券走动服务公司认定 的走动异常情况时，上交所或深交所证券走动服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通 服务，投资者将濒临在暂停服务期间无法进行港股通走动的风险。 投资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。 将影响本基金的资产配置，从而影响本基金的风险收益水平。另外，刊行股票的配售比例、 中签率的不确定性，或其他发售方式的不确定性，也可能使本基金濒临更多的不确定要素。 性，当出现不利行情时，股价指数轻浅的变动就可能会使投资东说念主权益遭受较大损失。股指期 货选定逐日无欠债结算轨制，如果莫得在端正的时候内补足保证金，按端正将被强制平仓， 可能给投资带来首要损失。 性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭受较大损失。国债期 货选定逐日无欠债结算轨制，如果莫得在端正的时候内补足保证金，按端正将被强制平仓， 可能给投资带来首要损失。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   本基金可投资资产支捏证券，资产支捏证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信 用风险等风险。价钱波动风险指的是阛阓利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产支捏证券阛阓鸿沟及走动活跃进度的影响，资产支捏证券可能无法 在归并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金 所投资的资产支捏证券之债务东说念主出现误期，或在走动过程中发生交收误期，或由于资产支捏 证券信用质地镌汰导致证券价钱下降，变成基金财产损失。   《基金合同》见效后，一语气 50 个劳动日出现基金份额捏有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理东说念主在履行清理法子后远离《基金合同》，无需召 开基金份额捏有东说念主大会审议。故投资者还将濒临基金合同远离的风险。   基金资产可投资于存托凭证，会濒临与改进企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制 以及走动机制等各异带来的特有风险，包括但不限于改进企业业务捏续才智和盈利才智等经 营风险，存托凭证捏有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的激动在法律地位、享有权利等方面存在差 异可能激勉的风险；存托公约自动管理存托凭证捏有东说念主的风险；存托凭证捏有东说念主在分成派息、 诈欺表决权等方面的特殊安排可能激勉的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市变成存托 凭证价钱各异以及受境外阛阓影响走动价钱大幅波动的风险；存托凭证捏有东说念主权益被摊薄的 风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在捏续信息涌现监管方面与境内可能存在各异的风 险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险等。   鉴于基金管理东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法则、税收政 策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资申诉和/或本金承担征税义务。 因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍由本基金财产承担。   （六）本基金主要的流动性风险及风险管理方法说明   本基金将加强对绽开式基金申购法子的管理，合理抑遏基金份额捏有东说念主集合度，审慎确 认大额申购央求，在当接受申购央求对存量基金份额捏有东说念主利益组成潜在首要不利影响时， 基金管理东说念主将选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、 暂停基金申购等措施对基金鸿沟给予抑遏，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。具体 内容详见本招募说明书第八章。   本基金拟投资阛阓主要为境内 A 股阛阓和香港股票阛阓（通过港股通机制投资），从全 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 阛阓范围内选拔优秀的投资标的。总体而言，两地阛阓运动市值大、大批股票成交活跃，可 以支捏本基金的投资和应付日常申赎的需要。顶点阛阓情况下，可能出现流动性不及，导致 基金资产无法变现，从而影响投资者按时收到赎回款项。当遭遇顶点阛阓情况时，基金管理 东说念主会按照基金合同及干系法律法则要求，实时启动流动性风险应付措施，保护基金投资者的 正当权益。   在本基金出现多半赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合状态或多半赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分展期赎回。同期，如本基金发生多半赎回且单个基金份 额捏有东说念主在单个绽开日央求赎回基金份额朝上基金总份额一定比例以上的，基金管理东说念主不错 对其选定展期办理赎回央求的措施。具体内容详见本招募说明书第八章。   本基金可能实施备用的流动性风险管理用具，以更好地应付流动性风险。基金管理东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到刚正对待的前提下，可依照法律法则及基金合同的约 定，概述运用万般流动性风险管理用具，对赎回央求等进行限度调治，当作特定情形下基金 管理东说念主流动性风险管理的扶持措施，包括但不限于：   （1）展期办理多半赎回央求   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”中的“（十）多半赎回的情 形及处理方式”，详备了解本基金展期办理赎回央求的情形及法子。在上述情形下，投资者 部分赎回央求可能将被展期办理，同期投资东说念主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交 赎回央求时的基金份额净值不同。   （2）暂停接受赎回央求   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”中的“（九）暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形”，详备了解本基金暂停接受赎回央求的情形及法子。在此情形下， 投资东说念主的部分或全部赎回央求可能被断绝。   （3）降速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”中的“（九）暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形”，详备了解本基金降速支付赎回款项的情形及法子。在此情形下， 投资东说念主收受赎回款项的时候将可能比一般普通情形下有所延长。   （4）暂停基金估值   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商一致，本基金 应当暂停基金估值。在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，基金申购赎回央求 或被暂停，或被降速支付赎回款项。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （5）短期赎回费   本基金对捏续捏有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产。   （6）舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错选定舞动订价机制，以确保基金 估值的刚正性，具体处理原则与操作范例罢黜干系法律法则以及监管部门、自律法则的端正。   （7）实施侧袋机制   投资东说念主具体请参见本招募说明书“侧袋机制”，详备了解本基金实施侧袋机制的情形及 法子。   当基金管理东说念主实施流动性风险管理用具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于弗成申购本基金、赎回央求弗成说明或者赎回款项延长到账、如捏有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费变成收益损失等、选定舞动订价时还将产生更高的申购赎回成本。辅导投 资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商 一致，并照顾管帐师事务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。侧 袋机制实施期间，侧袋账户份额将住手涌现基金净值信息，并不得办理申购、赎回和调动， 基金份额捏有东说念主可能濒临无法实时得到侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理东说念主 将按照基金份额捏有东说念主利益最大化原则，选定将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋 账户份额捏有东说念主支付对应款项，但因特定资产的变刻下候具有不确定性，最终变现价钱也具 有不确定性而况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额捏有东说念主可能因 此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不涌现侧袋账户的基金净值信息，即便基金管理东说念主在基金 依期申诉中涌现申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管理东说念主不承担任何保证和承 诺的劳动。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东说念主预备各项投资运作筹划和基金功绩筹划时仅需研究主袋账 户资产，并根据干系端正对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金涌现的功绩筹划弗成反应特定资产的真不二价值及变化情况。   （七）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 货阛阓宽广轨则等作念出的概述性描绘，代表了一般阛阓情况下本基金的永久风险收益特征。 销售机构（包括基金管理东说念主直销机构和销售机构）根据干系法律法则对本基金进行风险评价， 不同的销售机构选定的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才智与产物风险之间的匹配检修。   （八）其他风险   搏斗、天然灾害等不可抗力要素的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可能导致基金 资产的损失。金融阛阓危急、行业竞争、代理商误期等超出基金管理东说念主自身径直抑遏才智之 外的风险，可能导致基金或者基金份额捏有东说念主利益受损。          十九、基金合同的变更、远离与基金财产的清理   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法则端正和基金合同约定可不经 基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主承诺后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后依照《信息涌现办法》的联系端正在端正绪言公告。   （二）     《基金合同》的远离事由   有下列情形之一的，经履行干系法子后，《基金合同》应当远离： 邻接的；   （三）基金财产的清理 产清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产清理小组不错聘用必要的劳动主说念主员。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 勉、尽责地履行基金合同和托管公约端正的义务，调动基金份额捏有东说念主的正当权益。 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》远离情形出刻下，由基金财产清理小组联合收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申诉；   （5）礼聘管帐师事务所对清理申诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理申诉出具法 律意见书；   （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的系数合理用度，清理 用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产清理申诉经适合《中华东说念主民共和国证 券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于基金财产清理申诉报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产清理 小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理申诉登载在端正网站上，并将清理申诉辅导性 公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法定最低期限。                 二十、基金合同的内容摘录   基金合同的内容摘录见附件一。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                          更新的招募说明书                 二十一、基金托管公约的内容摘录      基金托管公约的内容摘录见附件二。                 二十二、对基金份额捏有东说念主的服务      基金管理东说念主承诺为本基金的份额捏有东说念主提供一系列的服务，并根据基金份额捏有东说念主的需 要和阛阓的变化，增多或变更服务状貌。主要服务内容如下：      （一）对于对账单服务      （1）基金份额捏有东说念主可登录公司官方网站（www.icbcubs.com.cn ）插足“网上走动” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。      （2）基金份额捏有东说念主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）， 选拔自助服务后，根据语音辅导按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。      （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额捏有东说念主预留的电子邮箱向其提 供份额及走动对账的一种电子化的账单口头。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、期间走动明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应期间内有交 易或临了一个走动日仍捏有份额的投资东说念主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时候为每 月、季、年度结果后 15 个劳动日内。      （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额捏有东说念主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单口头。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且临了一个走动日仍捏有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时候为每季度结果后 15 个劳动日内。      （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额捏有东说念主提供份额及走动对账 的一种书面化的账单口头。公司在每年度结果后向定制年度纸质对账单且在年度内有走动的 投资东说念主寄送年度对账单，寄出时候为每年度结果后的 15 个劳动日内。      （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他口头主动向通过工银瑞信直销系统捏有 本公司基金份额的投资东说念主提供基金保多情况信息。      本公司提供的对账单服务为基金份额捏有东说念主场社走动的对账单，不提供基金份额捏有东说念主 的场内走动（本基金是否支捏场内走动，请以基金合同和招募说明书干系条件为准）对账单 服务，基金份额捏有东说念主可到销售机构走动网点打印或通过走动网点提供的自助、电话、网上 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                         更新的招募说明书 服务等渠说念查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，变成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理干系信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因走动对账单记录信息属于个东说念主秘籍，如基金份 额捏有东说念主选拔邮寄方式，请务必预留正确的通信地址及筹商方式，并实时进行更新。因基金 份额捏有东说念主个东说念主原因导致无法送达或送达缺点，公司不承担任何劳动。                               （3）本基金管理东说念主提 供的贵府邮寄服务原则上选定邮政平信邮寄方式，由公司托福具有邮政业务服务天资的第三 方进行处理，公司选定必要安全防护措施，但并分歧邮寄贵府的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额捏有东说念主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话央求定制信息服务，基金管 理东说念主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额捏有东说念主定制的信息。可定制的内容包括：产物 信息、基金净值、阛阓资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的实践需要，应时调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额捏有东说念主定制的万般信息外，基金公司也会依期或不依期向预留灵验手 机号码及电子邮箱地址的基金份额捏有东说念主发送基金分成、投资者教育信息、节日致意、产物 扩充过火他与产物、服务干系的文告等信息。如基金份额捏有东说念主不但愿收受到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消干系服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额捏有东说念主提供本基金产物信息、基金投资申诉、宏不雅阵势分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件得到干系资讯，基金份额捏有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额捏有东说念主瞻念察并承诺基金管理东说念主可根据基金份额捏有东说念主预留的个东说念主信息不依期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠说念为基金份额捏有东说念主提供 与基金份额捏有东说念主干系的账户服务文告、走动说明文告、紧要公告文告、步履音信、营销信 息、基金份额捏有东说念主关心等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和秘籍政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服 务方式退订。   （四）对于连络方式   公司提供多种连络方式，供基金份额捏有东说念主与公司实时相通，主要包括：   （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额捏有东说念主提供每天 24 小时东说念主工服务，内容包括： 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                                          更新的招募说明书 账户信息查询、基金产物照顾、业务法则解答及直销电子自助走动（含 APP、网上走动、微 信自助走动）照顾等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额捏有东说念主可通过热线 电话自助查询基金走动、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额捏有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将联系疑问、建议及筹商方式见告公司，基金管理东说念主在收受基金份额 捏有东说念主服务需求后将在一个劳动日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微肯定务平台树立了“在线客服”栏目，基金份额捏有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行干系业务照顾。   （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务时候为每天 24 小时，内容包括：基金产物照顾、业务规 则解答及直销电子自助走动（含 APP、网上走动、微信自助走动）照顾等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助照顾服务，基金份额捏有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金产物、业务法则等方面内容进行自助照顾。   基金份额捏有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbcubs.com.cn）发送 邮件，将联系疑问、建议及筹商方式见告公司，基金管理东说念主在收受基金份额捏有东说念主服务需求 后将在一个劳动日内给予回复。   （五）对于电子化走动   基金份额捏有东说念主不错通过本公司电子自助走动系统（7*24 小时服务）办理基金走动业 务，包括：基金认购、申购、依期定额申购、赎回、调动、撤单、分成方式变更及查询等业 务。电子化走动方式有：   网上走动：基金份额捏有东说念主不错使用多家银行的银行卡通过网上走动系统自助办理基金 走动业务。   网址：https://etrade.icbcubs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作粗心、应用纯真，基金份额捏有东说念主可遍地随时通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额捏有东说念主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 阛阓、腾讯应用宝、小米应用阛阓等应用阛阓搜索下载。   微信走动：基金份额捏有东说念主可通过关注“工银微钞票或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金走动业务。   联系基金管理东说念主直销电子自助走动具体法则请参考公司官方网站干系公告和业务法则。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                          更新的招募说明书   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额捏有东说念主提供账户信息、走动信息、产物信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/调动/依期定额查询搭理用具、钞票俱乐部积分兑换、客户 步履参与和交流等服务。   （七）对于微肯定务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供搭理资讯、基金信息查询及投资者 教育等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金” （gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微钞票” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微钞票”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额捏有东说念主意见、建议或投诉受理   基金份额捏有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠说念或方式对基金管理东说念主和销售机构提议意见、建议或投诉。   （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请筹商本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构一经全面交融了本招募说明书。                   二十三、其他应涌现事项 投资业务的公告，2024-05-25。              二十四、招募说明书的存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金管理东说念主的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。   基金管理东说念主保证文本的内容与公告的内容完全一致。                       二十五、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金注册的文献   （二）     《工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金托管公约》   （四）法律意见书   （五）基金管理东说念主业务资历批件、营业派司   （六）基金托管东说念主业务资历批件、营业派司 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金管理东说念垄断公场所、营业场所，第（六）项 文献存放于基金托管东说念主的办公场所。基金投资者在营业时候可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。                             工银瑞信基金管理有限公司                               二〇二五年七月十一日 附件一   基金合同内容摘录   （一）基金份额捏有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他联系端正，基金份额捏有东说念主的权利包括但不 限于： 表决权； 仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他联系端正，基金份额捏有东说念主的义务包括但不 限于： 出投资决策，自行承担投资风险； 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                      更新的招募说明书      （1）根据《基金法》、                《运作办法》过火他联系端正，基金管理东说念主的权利包括但不限于： 产； 金合同》及国度联系法律端正，应申报中国证监会和其他监管部门，并选定必要措施保护基 金投资者的利益； 合同》端正的用度； 财产投资于证券所产生的权利； 步履； 的外部机构； 非走动过户、转托管和收益分拨等的业务法则；      （2）根据《基金法》、                《运作办法》过火他联系端正，基金管理东说念主的义务包括但不限于： 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管理东说念主的财产彼此沉寂，对所管理的不同基金差异管理，差异记账，进行证 券投资； 何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的端正，按联系端正预备并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；                 、《基金合同》过火他联系端正，履行信息涌现及申诉义务；                                        《基金合同》 过火他联系端正另有端正外，在基金信息公开涌现前应予守秘，不向他东说念主泄露，但根据监管 机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务而向其提供的 情况除外； 益；                《基金合同》过火他联系端正召集基金份额捏有东说念主大会或配合基金 托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会； 期限不低于法定最低期限； 够按照《基金合同》端正的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公开贵府，并在支付合理 成本的条件下得到联系贵府的复印件； 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 管东说念主； 承担抵偿劳动，其抵偿劳动不因其退任而免除； 《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担劳动； 理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后   （1）根据《基金法》、             《运作办法》过火他联系端正，基金托管东说念主的权利包括但不限于： 家法律法则步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成首要损失的情形，应申报中国证监会， 并选定必要措施保护基金投资者的利益； 证券、期货走动资金清理；   （2）根据《基金法》、             《运作办法》过火他联系端正，基金托管东说念主的义务包括但不限于： 金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托办事宜； 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产彼此沉寂；对所 托管的不同的基金差异树立账户，沉寂核算，分账管理，保证不同基金之间在账户树立、资 金划拨、账册记录等方面彼此沉寂； 何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产； 约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜； 金信息公开涌现前给予守秘，不得向他东说念主泄露，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要 求，或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务而向其提供的情况除外； 价钱； 在各紧要方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果基金管理东说念主有未实行《基 金合同》端正的步履，还应当说明基金托管东说念主是否选定了适合的措施； 最低期限；             《基金合同》过火他联系端正，召集基金份额捏有东说念主大会或配合基 金管理东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会； 管理机构，并文告基金管理东说念主； 任而免除； 东说念主因违犯《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向基金管理东说念主追偿； 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   （二）基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的法子和法则   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东说念主出席会议并表决。除法律法则另有端正或基金合同另有约定外，基金份额捏 有东说念主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额捏有东说念主大会不树立日常机构。   （1）除法律法则、中国证监会另有端正或基金合同另有约定的之外，当出现或需要决 定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东说念主大会： 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额预备，下同）就归并事项书面要求召开基金份额捏有东说念主 大会； 事项。   （2）在法律法则端正和《基金合同》约定的范围内且对基金份额捏有东说念主利益无本色性 不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额 捏有东说念主大会： 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                      更新的招募说明书 金合同》当事东说念主权利义务关系发生首要变化； 过户、转托管等业务的法则；      （1）除法律法则端正或《基金合同》另有约定外，基金份额捏有东说念主大会由基金管理东说念主 召集。      （2）基金管理东说念主未按端正召集或弗成召集时，由基金托管东说念主召集。      （3）基金托管东说念主合计有必要召开基金份额捏有东说念主大会的，应当向基金管理东说念主提议书面 提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管 东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不 召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之 日起 60 日内召开并见告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。      （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主就归并事项书面要求召开基金 份额捏有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提 出提议的基金份额捏有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。      （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主就归并事项要求召开基金份额 捏有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或所有这个词代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得拦阻、干 扰。      （6）基金份额捏有东说念主会议的召集东说念主负责选拔确定开会时候、地点、方式和权益登记日。      （1）召开基金份额捏有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在端正绪言公告。基金 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 份额捏有东说念主大和会知应至少载明以下内容： 送达时候和地点；   （2）选定通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议文告中说明本 次基金份额捏有东说念主大会所选定的具体通信方式、托福的公证机关过火筹商方式和筹商东说念主、表 决意见寄交的截止时候和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金管理东说念主，还应另行书面文告基金托管东说念主到指定地点对表决意见的 计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金管理东说念主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面文告基金管理东说念主和基金托管 东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见 的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效率。   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则或监管机构允许以 及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。   （1）现场开会。由基金份额捏有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权托福评释托付代表出席， 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主大会，基金管理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期适合以下条件时，不错进行 基金份额捏有东说念主大会议程： 的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福评释适正当律法则、《基金合同》和会议文告的端正， 而况捏有基金份额的凭证与基金管理东说念主捏有的登记贵府相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                              。若到会者在权益登记 日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额捏有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集 基金份额捏有东说念主大会。从头召集的基金份额捏有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                 。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额捏有东说念主将其对表决事项的投票以书面口头或大 会公告载明的其他方式在表决截止日往日送达至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式 或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 示性公告； 东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为 召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文告端正的方式收取基金份额捏有 东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金管理东说念主经文告不参加收取表决意见的，不影响表决效率； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                              ；若本东说念主径直出具表决 意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额捏有东说念主所捏有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主 代表出具表决意见； 的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东说念主出具的托福东说念主捏有 基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福评释适正当律法则、《基金合同》和会议文告 的端正，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律法则和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额捏有东说念主亦可选定其他非 书面方式授权其代理东说念主出席基金份额捏有东说念主大会并诈欺表决权；在会议召开方式上，本基金 亦可选定其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相联接的方式召开基金份额捏有东说念主 大会，会议法子比照现场开会和通信方式开会的法子进行。基金份额捏有东说念主不错选定书面、 汇注、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文告中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额捏有东说念主大会磋议的其他事项。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召齐集议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事法子   在现场开会的方式下，源泉由大会主捏东说念主按照下列第 7 条文定法子确定和公布监票东说念主， 然后由大会主捏东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东说念主为基金管理 东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主捏；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会， 则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生又名基金份额捏有东说念主当作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的效率。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份评释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称号）和 筹商方式等事项。   在通信开会的情况下，源泉由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后   基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和尽头决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第（2）项所端正的须以尽头决议通过事 项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）尽头决议，尽头决议应当经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、中国证监会另有端正或基金合同 另有约定外，调动基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、远离《基金合同》、本 基金与其他基金合并以尽头决议通过方为灵验。   基金份额捏有东说念主大会选定记名方式进行投票表决。   选定通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据评释，不然提交适合会议通 知中端正的说明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头适合会议文告端正的表 决意见视为灵验表决，表决意见隐隐不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 意见的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额捏有东说念主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （1）现场开会 动手后布告在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额捏有东说念主代表与大会 召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏有东说念主自行召集或大会天然由 基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有 东说念主大会的主捏东说念主应当在会议动手后布告在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份额 捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东说念主应当进行从头盘点，从头盘点以一 次为限。从头盘点后，大会主捏东说念主应当马上公布从头盘点结果。 响计票的效率。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起见效。      基金份额捏有东说念主大会决议自见效之日起依照《信息涌现办法》的联系端正在端正绪言上 公告。如果选定通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当实行见效的基金份额捏有东说念主大会的决议。 见效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有管理 力。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东说念主和侧袋份额 捏有东说念主差异捏有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若干系基金份额捏有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东说念主捏有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例：   （1）基金份额捏有东说念主诈欺提议权、召集权、提名权所需单独或所有这个词代表干系基金份额   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日干系 基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的基金份额捏有东说念主所 捏有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）；   （4）若参与基金份额捏有东说念主大会投票的基金份额捏有东说念主所捏有的基金份额小于在权益 登记日干系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时候的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）干系基金份额的捏有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额捏有东说念主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的二分之一以上（含 二分之一）选举产生又名基金份额捏有东说念主当作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；   （7）尽头决议应当经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额捏有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应差异 由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东说念主进行表决，归并主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额捏有东说念主大会的干系端正以本节特殊约定内容为准，本 节莫得端正的适用本部分的干系端正。 但凡径直援用法律法则或监管法则的部分，如将来法律法则或监管法则修改导致干系内容被 取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对本部天职容进行 修改和调治，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   （三）基金合同捣毁和远离的事由、法子以及基金财产的清理方式 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   （1）变更基金合同触及法律法则端正或本基金合同约定应经基金份额捏有东说念主大会决议 通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法则端正和基金合同约定可 不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主承诺后变更并公告， 并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额捏有东说念主大会决议自见效后方可实行，自决议生 效后依照《信息涌现办法》的联系端正在端正绪言公告。   有下列情形之一的，经履行干系法子后，《基金合同》应当远离：   （1）基金份额捏有东说念主大会决定远离的；   （2）基金管理东说念主、基金托管东说念主职责远离，在 6 个月内莫得新基金管理东说念主、新基金托管 东说念主邻接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）干系法律法则和中国证监会端正的其他情况。   （1）基金财产清理小组：自出现《基金合同》远离事由之日起 30 个劳动日内成立基金 财产清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。   （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、符 合《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基 金财产清理小组不错聘用必要的劳动主说念主员。   （3）在基金财产清理过程中，基金管理东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，络续忠实、 费力、尽责地履行本基金合同和托管公约端正的义务，调动基金份额捏有东说念主的正当权益。   （4）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的救济、清理、估价、 变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （5）基金财产清理法子： 意见书； 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   （6）基金财产清理的期限为 6 个月，但因本基金所捏证券的流动性受到限制而弗成及 时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的系数合理用度，清理 用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分拨。   清理过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产清理申诉经适合《中华东说念主民共和国证 券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于基金财产清理申诉报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产清理 小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理申诉登载在端正网站上，并将清理申诉辅导性 公告登载在端正报刊上。   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法定最低期限。   （四）争议的处理   各方当事东说念主承诺，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友 好协商未能惩处的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会届时灵验的仲裁法则进 行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有管理力，除非仲裁裁 决另有端正，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，络续忠实、费力、尽责地履行基金 合同端正的义务，调动基金份额捏有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之概念，在此不包括香港、澳门尽头行政区和 台湾地区的联系端正）统治并从其解释。   （五）基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 附件二   基金托管公约内容摘录   一、托管公约当事东说念主 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                        更新的招募说明书   （一）基金管理东说念主   称号：工银瑞信基金管理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   法定代表东说念主：赵桂才   树立日历：2005 年 6 月 21 日   批准树立机关及批准树立文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号   组织口头：有限劳动公司   注册本钱：贰亿元东说念主民币   存续期限：捏续磋议   筹商电话：400-811-9999。   （二）基金托管东说念主   称号：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)   住所：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   邮政编码：518040   法定代表东说念主：缪建民   成立时候：1987 年 4 月 8 日   基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号   组织口头：股份有限公司   注册本钱：东说念主民币 252.20 亿元   存续期间：捏续磋议   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据联系法律法则的端正以及《基金合同》的约定，对基金投资范围、 投资比例、投资限制、关联方走动等进行监督。   本基金的投资范围为具有致密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市走动的股票 （包括创业板过火他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票阛阓交 易互联互通机制允许买卖的端正范围内的香港联合走动所上市的股票（以下简称“港股通投 资标的股票”）、股指期货、债券（包括国债、地方政府债、政府支捏机构债券、金融债、 企业债、公司债、次级债、可调动债券、分离走动可转债、可交换债券、央行单据、中期票 据、短期融资券、超短期融资券）、国债期货、资产支捏证券、债券回购、银行进款、同行 存单、现款，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国证监 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 会的干系端正）       。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适正当子后，可 以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%–95%。本基金投资于港 股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%。每个走动日日终在扣除股指期 货合约、国债期货合约需缴纳的走动保证金后，应当保捏不低于基金资产净值的 5%的现款 或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或中国证监会允许，基金管理东说念主在履行适正当子后，不错调治上述投资品种 的投资比例。   （1）股票资产占基金资产的比例为 60%–95%。本基金投资于港股通投资标的股票的比 例占基金股票资产的比例为 0%-50%；   （2）本基金每个走动日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的走动保证金 后，保捏不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值（归并家公司在境内和香港阛阓同期上 市的 A+H 股合并预备）不朝上基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金捏有一家公司刊行的证券（归并家公司在境内和香 港阛阓同期上市的 A+H 股合并预备），不朝上该证券的 10％，完全按照联系指数的组成比例 进行证券投资的基金品种不错不受此条件端正的比例限制；   （5）本基金投资于归并原始权益东说念主的万般资产支捏证券的比例，不得朝上基金资产净 值的 10％；   （6）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得朝上基金资产净值的 20％；   （7）本基金捏有的归并(指归并信用级别)资产支捏证券的比例，不得朝上该资产支捏 证券鸿沟的 10％；   （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于归并原始权益东说念主的万般资产支捏证券，不得 朝上其万般资产支捏证券所有这个词鸿沟的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。基金捏有资 产支捏证券期间，如果其信用等第下降、不再适合投资表率，应在评级申诉发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不朝上本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不朝上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                   更新的招募说明书    （11）本基金总资产不得朝上基金净资产的 140%；    （12）本基金参与股指期货、国债期货走动，在职何走动日日终，本基金捏有的买入股 指期货合约和国债期货合约价值与有价证券市值之和，不得朝上基金资产净值的 95%，其中， 有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支捏证券、买入返售金 融资产（不含质押式回购）等；若本基金不投资股指期货、国债期货，则不受上述限制；    （13）本基金参与股指期货走动，应当盲从下列投资比例的限制： 的 20%； 易日基金资产净值的 20%； 适合基金合同中对于股票投资比例的联系约定；    （14）本基金参与国债期货走动，应当盲从下列投资比例的限制： 的 30%； 易日基金资产净值的 30%； 期货合约价值，所有这个词（轧差预备）应当适合基金合同中对于债券投资比例的联系约定；    （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得朝上基金资产净值的 15%；因 证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金不适合 前款所端正比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （16）本基金管理东说念主管理的全部绽开式基金(包括绽开式基金以及处于绽开期的依期开 放基金)捏有一家上市公司刊行的可运动股票，不得朝上该上市公司可运动股票的 15%；本 基金管理东说念主管理的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可运动股票，不得朝上该上市公司 可运动股票的 30%；完全按照联系指数的组成比例进行证券投资的绽开式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （17）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回 购走动的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；    （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票实行，与境内上市走动 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 的股票合并预备；   （19）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （9）、             （15）、                 （17）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基 金鸿沟变动等基金管理东说念主之外的要素致使基金投资比例不适合上述端正投资比例的，基金管 理东说念主应当在 10 个走动日内进行调治，但中国证监会端正的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同见效之日起动手。法律法则或监管部门另有规 定的，从其端正。   （1）承销证券；   （2）违犯端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷劳动的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕走动、左右证券走动价钱过火他不梗直的证券走动步履；   （7）法律、行政法则和中国证监会端正辞谢的其他步履。 者与其有首要好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联 走动的，应当适合基金的投资场所和投资策略，罢黜基金份额捏有东说念主利益优先原则，堤防利 益粉碎，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓刚正合理价钱实行。干系走动必须事 先得到基金托管东说念主的承诺，并按法律法则给予涌现。首要关联走动应提交基金管理东说念主董事会 审议，并经过三分之二以上的沉寂董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联走动事 项进行审查。 应当按照法律法则或监管部门的端正实行；如法律法则或监管部门修改或调治上述投资限制、 投资辞谢性端正，且该等调治或修改属于非强制性的，基金管理东说念主有权在履行适正当子后按 照法律法则或监管部门调治或修改后的端正实行，并应向投资者履行信息涌现义务。   （二）基金托管东说念主根据联系法律法则的端正及《基金合同》的约定，对基金管理东说念主选拔 进款银行进行监督。基金投资银行依期进款的，基金管理东说念主应根据法律法则的端正及《基金 合同》的约定，确定适合条件的系数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管 东说念主应据以对基金投资银行进款的走动敌手是否适合联系端正进行监督。对于不适合端正的银 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 行进款，基金托管东说念主应当断绝实行，并文告基金管理东说念主。   本基金投资银行进款应适合如下端正： 位职责、风险抑遏措施和监察稽核轨制，切实堤防联系风险。基金托管东说念主负责对本基金银行 依期进款业务的监督与核查，审查、复核干系公约、账户贵府、投资指示、进款证实书等有 关文献，切实履行托管职责。   （1）基金管理东说念主负责抑遏信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用等第、进款银 行的支付才智等触及到进款银行选拔方面的风险。因选拔进款银行不当变成基金财产损失的， 基金托管东说念主不承担劳动。   （2）基金管理东说念主负责抑遏流动性风险。流动性风险主要包括基金管理东说念主要求全部提前 支取、部分提前支取或到期支取而进款银行未能实时兑付的风险、基金投资银行进款弗成满 足基金普通结算业务的风险、因全部提前支取或部分提前支取而触及的利息损失影响估值等 触及到基金流动性方面的风险。   （3）基金管理东说念主须加强里面风险抑遏轨制的耕作。如因基金管理东说念主职工职务步履导致 基金财产受到损失的，需由基金管理东说念主承担由此变成的损失。   （4）基金管理东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格盲从《基金法》                                     、《运作 办法》等联系法律法则，以及国度联系账户管理、利率管理、支付结算等的各项端正。   （三）基金投资银行进款公约的缔结、账户开设与管理、投资指示与资金划付、账目核 对、到期兑付、提前支取   （1）基金管理东说念主应与适合资历的进款银行总行或其授权分行缔结《基金进款业务总体 互助公约》     （以下简称《总体互助公约》）                  ，确定《进款公约书》的口头范本。                                 《总体互助公约》 和《进款公约书》的口头范本由基金托管东说念主与基金管理东说念主共同约定。   （2）基金托管东说念主依据干系法则对《总体互助公约》和《进款公约书》的内容进行复核， 审查进款银行资历等。   （3）基金管理东说念主应在《进款公约书》中明确进款证实书或其他灵验进款凭证的办理方 式、邮寄地址、筹商东说念主和筹商电话，以及进款证实书或其他灵验凭证在邮寄过程中遗失后， 进款余额的说明及兑付办法等。   （4）由进款银行指定的存放进款的分支机构（以下简称“进款分支机构”）寄送或上 门托福进款证实书或其他灵验进款凭证的，基金托管东说念主可向进款分支机构的上司行发出进款 余额询证函，进款分支机构过火上司行应予配合。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （5）基金管理东说念主应在《进款公约书》中端正，基金存放到期或提前兑付的资金应全部 划转到指定的基金托管账户，并在《进款公约书》写明账户称号和账号，未划入指定账户的， 由进款银行承担一切劳动。   （6）基金管理东说念主应在《进款公约书》中端正，在存期内，如本基金银行账户、预留印 鉴发生变更，基金管理东说念主应实时书面文告进款行，书面文告应加盖基金托管东说念主预留印鉴。存 款分支机构应实时就变更事项向基金管理东说念主、基金托管东说念主出具稳妥书面说明书。变更文告的 送达方式同开户手续。在存期内，进款分支机构和基金托管东说念主的指定筹商东说念主变更，应实时加 盖公章书面文告对方。   （7）基金管理东说念主应在《进款公约书》中端正，因依期进款产生的存单不得被质押或以 任何方式被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行进款时，基金管理东说念主应当依据基金管理东说念主与进款银行缔结的《总 体互助公约》、       《进款公约书》等，以基金的口头在进款银行总行或授权分行指定的分支机构 开立银行账户。   （2）基金投资于银行进款时的预留印鉴由基金托管东说念主救济和使用。   （1）进款证实书等进款凭证传递   进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管理东说念主应在 《进款公约书》中端正，进款银行分支机构应为基金开具进款证实书或其他灵验进款凭证（下 称“进款凭证”），该进款凭证为基金进款说明或到期支款的灵验凭证，且对应每笔进款仅 能开具独一进款凭证。资金到账当日，由进款银行分支机构指定的管帐主管传真一份进款凭 证复印件并与基金托管东说念主电话说明收妥后，将进款凭证原件通过快递寄送或上门托福至基金 托管东说念主指定筹商东说念主；若进款银行分支机构代为救济进款凭证的，由进款银行分支机构指定会 计主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东说念主电话说明收妥。   （2）进款凭证的遗失补办   进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理东说念主向进款银行提议补办央求，基金管理东说念主应 督促进款银行尽快补办进款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门托福至基金托管东说念主，原 进款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个劳动日，基金管理东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行进款投资余额及应计利息。   基金管理东说念主应在《进款公约书》中端正，对于存期朝上 3 个月的依期进款，基金托管东说念主 于每季度向进款银行发起查询问复，进款银行应按照中国东说念主民银行查询问复的联系时限要求 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 实时回复。基金管理东说念主有劳动督促进款银行实时回复查询问复。因进款银行未实时回复变成 的资金被挪用、盗取的劳动由进款银行承担。   进款银行应配合基金托管东说念主对进款凭证的询证，并在询证函上加盖进款银行公章寄送至 基金托管东说念主指定筹商东说念主。   （4）到期兑付   基金管理东说念主提前文告基金托管东说念主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分支机构指定 的管帐主管。进款银行未收到进款凭证原件的，应与基金托管东说念主电话接洽。进款到期前基金 管理东说念主与进款银行说明进款凭证收到并于到期日兑付进款本息事宜。   基金托管东说念主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，文告基金管理东说念主与存 款银行接洽进款到账时候及利息补付事宜。基金管理东说念主应将接洽结果见告基金托管东说念主，基金 托管东说念主收妥进款本息确当日文告基金管理东说念主。   基金管理东说念主应在《进款公约书》中端正，进款凭证在邮寄过程中遗失的，进款银行应立 即文告基金托管东说念主，基金托管东说念主在原进款凭证复印件上加盖公章并出具干系评释文献后，与 进款银行指定管帐主管电话说明后，进款银行应在到期日将进款本息划至指定的基金资金账 户。如果进款到期日为法定节沐日，进款银行顺延至到期后第一个劳动日支付，进款银行需 按原公约约定利率和实践展期天数支付展期利息。   如果在进款期限内，由于基金鸿沟发生缩减的原因或者出于流动性管理的需要等原因， 基金管理东说念主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金管理东说念主与进款银行缔结的《进款公约书》实行。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主在进行进款投资时有违犯联系法律法则的端正及《基金合同》 的约定的步履，应实时以书面口头文告基金管理东说念主在 10 个劳动日内纠正。基金管理东说念主对基 金托管东说念主文告的违纪事项未能在 10 个劳动日内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。基 金托管东说念主发现基金管理东说念主有首要违纪步履，应立即申诉中国证监会，同期文告基金管理东说念主在 由基金管理东说念主承担，基金托管东说念主不承担任何劳动。   （四）基金托管东说念主根据联系法律法则的端正及《基金合同》的约定，对基金管理东说念主参与 银行间债券阛阓进行监督。基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供适正当律法 规及行业表率的、经把稳选拔的、本基金适用的银行间债券阛阓走动敌手名单并约定各走动 敌手所适用的走动结算方式。基金管理东说念主有劳动确保实时将更新后的走动敌手名单发送给基 金托管东说念主，不然由此变成的损失应由基金管理东说念主承担。如基金管理东说念主在基金投资运作之前未 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 向基金托管东说念主提供银行间债券阛阓走动敌手名单的，视为基金管理东说念主招供全阛阓走动敌手。 基金管理东说念主应严格按照走动敌手名单的范围在银行间债券阛阓选拔走动敌手。基金托管东说念主监 督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券阛阓走动敌手名单进行走动。在基金存续期间基 金管理东说念主不错调治走动敌手名单，但应将调治结果至少提前一个劳动日书面文告基金托管东说念主。 新名单确定时已与本次剔除的走动敌手所进行但尚未结算的走动，仍应按照公约进行结算， 但不得再发生新的走动。如基金管理东说念主根据阛阓需要临时调治银行间债券走动敌手名单及结 算方式的，应向基金托管东说念主说明情理，并在与走动敌手发生走动前 3 个走动日内与基金托管 东说念主协商惩处。   基金管理东说念主负责对走动敌手的资信抑遏，按银行间债券阛阓的走动法则进行走动，并负 责惩处因走动敌手不履行合同而变成的纠纷及损失。若未践约的走动敌手在基金管理东说念主确定 的时候内仍未承担误期劳动过火他干系法律劳动的，基金管理东说念主不错对相应损失先行给予承 担，然后再向干系走动敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况 进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得按照事前约定的走动敌手进行走动时，基 金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主，基金托管东说念主不承担由此变成的任何损构怨劳动。   （五）本基金投资运动受限证券，应盲从《对于基金投资非公开导行股票等运动受限证 券联系问题的文告》等联系监管端正。 国证监会认定的非公开导行股票、公开导行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁定 期的可走动证券，不包括由于发布首要音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证 券、回购走动中的质押券等运动受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公开导行证券，且限于由中国证券登记结算有限 劳动公司、中央国债登记结算有限劳动公司或银行间阛阓清理所股份有限公司负责登记和存 管的，并可在证券走动所或寰宇银行间债券阛阓走动的证券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开导行证券。   本基金不得投资有锁依期但锁依期不解确的证券。 事会批准的联系基金投资运动受限证券的投资决策历程、风险抑遏轨制。基金投资非公开导 行股票，基金管理东说念主还应提供基金管理东说念主董事会批准的流动性风险处置预案。上述贵府应包 括但不限于基金投资运动受限证券的投资额度和投资比例抑遏情况。   基金管理东说念主应至少于初次实行投资指示之前两个劳动日将上述贵府书面发至基金托管 东说念主，保证基金托管东说念主有豪阔的时候进行审核。基金托管东说念主应在收到上述贵府后两个劳动日内， 以书面或其他两边招供的方式说明收到上述贵府。 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   基金管理东说念主对本基金投资运动受限证券的流动性风险负责，确保对干系风险选定积极有 效的措施，在合理的时候内灵验惩处基金运作的流动性问题。如因基金多半赎回或阛阓发生 剧烈变动等原因而导致基金现款盘活盘曲时，基金管理东说念主应保证提供足额现款确保基金的支 付结算，并承担系数损失。对本基金因投资运动受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不 承担任何劳动。 书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行价钱、 锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的认购款、资金划付时候等。基金管理 东说念主应保证上述信息的委果、齐备，并应至少于拟实行投资指示前两个劳动日将上述信息书面 发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有豪阔的时候进行审核。   由于基金管理东说念主未实时提供联系证券的具体的必要的信息，致使基金托管东说念主无法审核认 购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东说念主免于承担劳动。 证券的步履。如发现基金管理东说念主违犯了《基金合同》、                        《托管公约》以过火他干系法律法则的 联系端正，应实时文告基金管理东说念主，并申报中国证监会，同期选定合理措施保护基金投资东说念主 的利益。基金托管东说念主有权对基金管理东说念主的非法、违纪以及违犯《基金合同》                                 、《托管公约》的 投资指示不予实行，独立即文告基金管理东说念主纠正，基金管理东说念主不予纠正或已代表基金签署合 同不得伪善行时，基金托管东说念主应向中国证监会申诉。 涌现所投资非公开导行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基 金资产净值的比例、锁依期等信息。   （六）基金托管东说念主根据联系法律法则的端正及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、万般基金份额净值预备、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、干系信息涌现、基 金宣传推介材料中登载基金功绩阐扬数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或实践投资运作违犯法律法则、 《基金合同》和本托管公约的端正，应实时以电话、邮件或书面辅导等方式文告基金管理东说念主 限期纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到文告后 应实时查对并回复基金托管东说念主，对于收到的书面文告，基金管理东说念主应以书面口头给基金托管 东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限。在上述端正 期限内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基 金托管东说念主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。   （八）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、                              《基金合同》和本托管 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 公约对基金业求实行核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的辅导，基金管理东说念主应在端正 时候内复兴并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法则、 基金合同和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督申诉的事项，基金管理东说念主应积极 配合提供干系数据贵府和轨制等。   （九）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据走动法子一经见效的指示违犯法律、行政法则 和其他联系端正，或者违犯基金合同约定的，应当立即文告基金管理东说念主实时纠正，由此变成 的损失由基金管理东说念主承担，托管东说念主在实时履行其文告义务后，给予免责。   （十）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有首要违纪步履，应实时申诉中国证监会，同期文告 基金管理东说念主限期纠正。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全救济基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管理东说念主 预备的基金资产净值和万般基金份额净值、根据基金管理东说念主指示办理清理交收、干系信息披 露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 实行或无故延长实行基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯《基金法》、基金 合同、托管公约过火他联系端正时，应实时以书面口头文告基金托管东说念主限期纠正。基金托管 东说念主收到书面文告后应不才一劳动日前实时查对并以书面口头给基金管理东说念主发出回函，说明违 规原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金管理东说念主有权随 时对文告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。   （三）基金托管东说念主有义务配合和协助基金管理东说念主依照法律法则、基金合同和本托管公约 对基金业求实行核查，包括但不限于：对基金管理东说念主发出的书面辅导，基金托管东说念主应在端正 时候内复兴并改正，或就基金管理东说念主的疑义进行解释或举证；基金托管东说念主应积极配合提供相 关贵府以供基金管理东说念主核查托管财产的齐备性和委果性。   （四）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有首要违纪步履，应实时申诉中国证监会，同期文告 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。   四、基金财产的救济   （一）基金财产救济的原则 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 经基金管理东说念主的梗直指示，不得自走运用、贬责、分拨基金的任何资产。不属于基金托管东说念主 实践灵验抑遏下的资产及什物证券等在基金托管东说念主救济期间的损坏、灭失，基金托管东说念主不承 担由此产生的劳动。 并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管东说念主应实时文告基金 管理东说念主选定措施进行催收，基金管理东说念主应负责向联系当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管 东说念主应给予必要的协助。 资产，或交由期货公司或证券公司负责清理交收的基金资产（包括但不限于期货保证金账户 内的资金、期货合约等）过火收益，由于该等机构或该机构会员单元等本公约当事东说念主外第三 方的讹诈、决然、过失或收歇等原因给基金资产变成的损失等不承担劳动。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 有东说念主东说念主数适合《基金法》           、《运作办法》等联系端正后，基金管理东说念主应将属于基金财产的全部 资金划入基金托管东说念主为基金开立的基金资金账户，同期在端正时候内，基金管理东说念主应礼聘符 合《中华东说念主民共和国证券法》端正的管帐师事务所进行验资，出具验资申诉。出具的验资报 告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为灵验。 等事宜，基金托管东说念主应当给予必要的协助和配合。   （三）基金资金账户的开立和管理 户”），救济基金的银行进款，并根据基金管理东说念主的指示办理资金收付。托管账户称号应为 “工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金”，预留印鉴为基金托管东说念主钤记。 理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金 业务之外的步履。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                更新的招募说明书 金托管东说念主与基金联名的证券账户。 管理东说念主不得出借或未经对方承诺私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的步履。 由基金管理东说念主负责。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限劳动公司的一级法东说念主清理劳动，基 金管理东说念主应给予积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责 任公司的端正实行。 的投资业务，触及干系账户的开立、使用的，按联系端正开立、使用并管理；若无干系端正， 则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的端正实行。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同见效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限劳动公司和银 行间阛阓清理所股份有限公司的联系端正，以基金的口头在银行间阛阓登记结算机构开立债 券托管账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。   （六）其他账户的开立和管理 东说念主按照端正开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基金管理东说念主应以书面 口头将期货公司提供的期货保证金账户的运行资金密码和阛阓监控中心的登录用户名及密 码见告基金托管东说念主。资金密码和阛阓监控中心登录密码重置由基金管理东说念主进行，重置后务必 实时文告基金托管东说念主。   基金托管东说念主和基金管理东说念主应当在开户过程中彼此配合，并提供所需贵府。基金管理东说念主保 证所提供的账户开户材料的委果性和灵验性，且在干系贵府变更后实时将变更的贵府提供给 基金托管东说念主。 理东说念主协助基金托管东说念主按照联系法律法则和本公约的约定协商后开立。新账户按联系端正使用 并管理。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的救济   基金财产投资的联系什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的保 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 司库，或存入中央国债登记结算有限劳动公司、银行间阛阓清理所股份有限公司、中国证券 登记结算有限劳动公司或单据营业中心的代救济库，什物救济凭证由基金托管东说念主捏有。什物 证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由 上述存放机构及基金托管东说念主之外机构实践灵验抑遏的有价凭证不承担救济劳动。   （八）与基金财产联系的首要合同的救济   由基金管理东说念主代表基金签署的、与基金财产联系的首要合同的原件差异由基金管理东说念主、 基金托管东说念主救济。除本公约另有端正外，基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产联系的首要 合同应保证基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各捏有一份原本的原件。基金管理东说念主应在首要合同 签署后实时将首要合同传真给基金托管东说念主，并在三十个劳动日内将原本送达基金托管东说念主处。 因基金管理东说念主发送的合同传真件与过后送达的合同原件不一致所变成的后果，由基金管理东说念主 负责。首要合同的救济期限不低于法律法则端正的最低年限。   对于无法取得二份以上的原本的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同传真 件，未经两边协商一致，合同原件不得滚动。基金管理东说念主向基金托管东说念主提供的合同传真件与 基金管理东说念主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值预备和管帐核算   （一）基金资产净值的预备、复核与完成的时候及法子   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   万般基金份额净值是按照每个劳动日闭市后，万般基金资产净值除以当日相应类别基金 份额的余额数目预备，均精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的错误计 入基金财产。基金管理东说念主不错树立大额赎回情形下的净值精度救急调治机制。国度另有端正 的，从其端正。   基金管理东说念主每个劳动日预备基金资产净值、万般基金份额净值，经基金托管东说念主复核，按 端正公告。   基金管理东说念主每个劳动日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、万般基金份额净值发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按端正对外公布。 基金的基金管帐劳动方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金联系的管帐问题，如经干系各 方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理东说念主对基金净值信息的计 算结果对外给予公布。   （二）基金资产的估值 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   基金管理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值缺点的处理方式   基金管理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理基金份额净值缺点。   （四）基金管帐轨制   按国度联系部门端正的管帐轨制实行。   （五）基金账册的建立   基金管理东说念主和基金托管东说念主在基金合同见效后，应按照两边约定的归并记账方法和管帐处 理原则，差异独马上树立、记录和救济本基金的全套账册，对干系各方各自的账册依期进行 查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。   （六）基金财务报表与申诉的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管理东说念主编制的基金财务报表后，进行沉寂的复核。查对不符时， 应实时文告基金管理东说念主共同查出原因，进行调治，直至两边数据完全一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在每月结果后 5 个劳动日内完成月度报表的编制及复核； 在每个季度结果之日起 15 个劳动日内完成基金季度申诉的编制及复核；在上半年结果之日 起 2 个月内完成基金中期申诉的编制及复核；在每年结果之日起三个月内完成基金年度申诉 的编制及复核。基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金 托管东说念主应共同查明原因，进行调治，调治以国度联系端正为准。基金年度申诉中的财务管帐 申诉应当经过适合《中华东说念主民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计。基金合同见效不及 两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度申诉、中期申诉或者年度申诉。   （七）在有需要时，基金管理东说念主应每季度向基金托管东说念主提供基金功绩比拟基准的基础数 据和编制结果。   六、基金份额捏有东说念主名册的救济   基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏有东说念主的称号、证件号码和捏有的基金份额。 基金份额捏有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和救济，基金管理东说念主和基金 托管东说念主应差异救济基金份额捏有东说念主名册，保存期限不低于法律法则端正的最低年限。如弗成 妥善救济，则按干系法律法则承担劳动。   在基金托管东说念主要求或编制中期申诉和年度申诉前，基金管理东说念主应将联系贵府送交基金托 管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的委果性、准确性和齐备性。基金管理东说念主和托管 工银瑞信价值精选搀杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 东说念主不得将所救济的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应盲从守秘义 务。      七、争议惩处方式      两边当事东说念主承诺，因本公约而产生的或与本公约联系的一切争议，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，按照中国海外经济贸易仲 裁委员会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对各方当 事东说念主均有管理力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁用度由败诉方承担。      争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自络续忠实、费力、 尽责地履行基金合同和本托管公约端正的义务，调动基金份额捏有东说念主的正当权益。      本公约受中华东说念主民共和国法律（不含港澳台立法）统治并从其解释。      八、托管公约的变更、远离与基金财产的清理      （一）托管公约的变更法子      本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的端正有任何粉碎。基金托管公约的变更应报中国证监会备案。      （二）基金托管公约远离的情形 个月内无其他适合的托管机构邻接其原有权利义务； 个月内无其他适合的基金管理公司邻接其原有权利义务；      （三）基金财产的清理      基金管理东说念主与基金托管东说念主按照《基金合同》的约定处理基金财产的清理。

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